Platforma kryptowalut EXMO skupi się na przejrzystości

Wśród sceptyków branży kryptowalut panuje powszechna opinia, że Bitcoin i inne kryptowaluty są często wykorzystywane do nielegalnych działań. Jesteśmy przedstawicielami branży niemowlęcej i czujemy się odpowiedzialni za „wektor rozwoju” i wizerunek branży w ogóle.

Dlatego naszym głównym celem jest przeprowadzenie szeregu operacji, aby oczyścić pole giełdy z operacji cienia.

Kluczowe kroki w kierunku przejrzystości

#1: AML

Uruchomiliśmy już usługi śledzenia przepływów transakcji i zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Od września 2019 r. zaczęliśmy korzystać z popularnej w branży finansowej usługi „CipherTrace”. Ten produkt służy do oceny ryzyka portfeli, z których dokonywane są wpłaty oraz portfeli, do których idą wnioski. Po odpowiedniej ocenie podejmujemy decyzję, czy zamknąć konta, które zostały zauważone z naruszeniem zasad AML. Więcej szczegółów na temat usługi „CipherTrace” przedstawiono tutaj .

#2: Weryfikacja użytkownika

Jeszcze jednym ważnym krokiem na drodze do przejrzystości jest obowiązkowa weryfikacja użytkowników od końca stycznia 2020 r. Wydarzenie to związane jest z wejściem w życie piątej dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy ( 5AMLD ) w styczniu 2020 r.

Podobnie jak inni główni gracze na rynku, zamierzamy przestrzegać wymogów obowiązujących przepisów prawa. Rozumiemy, że ten proces może wywołać szereg problemów związanych z prywatnością danych wśród użytkowników i podejmujemy wszelkie możliwe środki w celu zachowania ścisłego bezpieczeństwa informacji otrzymanych podczas weryfikacji w ramach Umowy z użytkownikiem i Polityki prywatności. Wszystkie dane osobowe użytkowników są szyfrowane.

#3: Usunięcie z listy wszystkich anonimowych monet

Ostatnio zauważyliśmy, że wiele platform kryptowalutowych usunęło anonimowe kryptowaluty. EXMO nie będzie wyjątkiem – my, podobnie jak nasi koledzy, wierzymy, że transakcje tymi monetami można wykorzystać do prania brudnych pieniędzy. Dlatego będziemy postępować zgodnie ze standardami rynkowymi, co zapewni naszemu klientowi bezpieczeństwo prawne i łatwość korzystania z giełdy przy udziale przyjaznego systemu bankowego i dostępności operatorów płatności.

#4: Licencje bankowe

W tej chwili niestety nie ma sprawdzonej praktyki regulowania branży kryptowalut. Obecnie projekty legislacyjne dotyczące regulacji kryptowalut są na etapie tworzenia lub przyjmowania w wielu krajach.

Obecnie do prowadzenia działalności związanej z wymianą w Wielkiej Brytanii (gdzie EXMO jest zarejestrowane) nie jest wymagana obowiązkowa licencja. Ale aktywnie pracujemy nad uzyskaniem licencji w jurysdykcjach, w których już istnieją. Złożyliśmy już wniosek o licencję w Estonii i rozpoczęliśmy proces rejestracji jako firma MSB (Money Service Business) w FinCen dla 10 stanów USA.

Według naszych szacunków działania te doprowadzą wymianę do poziomu obsługi.