Największe krypto oszustwa 2023 i jak ich uniknąć

Oszustwa kryptowalutowe są jednym z najbardziej wyniszczających problemów w obrębie świata kryptowalut. Z każdym dniem stają się bardziej wyrafinowane i dotykają coraz więcej osób. Według Federalnej Komisji Handlu, oszuści kryptowalutowi ukradli ponad 1 miliard dolarów od 2021 roku, a liczba ta stale rośnie. Jakie więc schematy stosują oszuści i jak ich uniknąć?

Co to pig-butchering

Pig-butchering czyli świniobicie to popularny rodzaj oszustwa, w którym przestępcy wabią ofiary w zwykle internetowe związki na odległość, aby uszczknąć ich pieniądze. Wysyłają Ci wiadomości na Tinderze, Grinderze i innych aplikacjach randkowych, a także na Facebooku lub Instagramie. I zazwyczaj ci zręczni uwodziciele nie zaczynają mówić o kryptowalutach.

Najpierw oszuści romansowi budują zaufanie, a następnie przekonują cię do inwestowania w konkretne platformy kryptowalutowe, obiecując wzrost pieniędzy. Ale wszystkie te platformy są kontrolowane przez oszustów, a gdy tylko wyślesz kryptowalutę, możesz się z nią pożegnać. Twój “miłosny interes” zgarnie wszystko i zniknie. Więc nigdy nie wysyłaj kryptowalut do nikogo, kogo nie spotkałeś w prawdziwym życiu.

Schemat pump and dump: jak rozpoznać

Schemat “pump and dump” jest również powszechny wśród oszustów romansowych. Ta forma oszustwa opiera się na szumie, spekulacji i znacznie przesadzonych stwierdzeniach. Oszuści zwykle kuszą cię do zakupu nowej nieznanej kryptowaluty po bardzo “niskiej cenie”, obiecując, że jej wartość wkrótce wystrzeli w górę, a ty będziesz miał kolosalne zyski.

Oczywiście, gdy ty i inne ofiary kupują aktywnie walutę, cena gwałtownie wzrasta. Następnie oszuści po prostu sprzedają wszystkie swoje udziały po zawyżonej cenie, powodując natychmiastowy upadek monety. W rezultacie zostajesz z niczym.

Jednak nie tylko romantyczni oszuści zarabiają na takim schemacie. Oszuści mogą grać wiele ról, aby promować nowy, niejasny projekt, skłonić Cię do zainwestowania w niego, a następnie ukraść Twoje pieniądze. Wielu z nich udaje “menedżerów inwestycyjnych”. Na przykład ostatnio oszuści skontaktowali się z naszymi handlowcami w imieniu pracowników EXMO.com. Pamiętaj, że nigdy nie kontaktujemy się z naszymi klientami za pośrednictwem osobistej korespondencji lub sieci społecznościowych.

Co więcej, wielu z nich nawet nie będzie próbowało dotrzeć do Ciebie bezpośrednio! Możesz zobaczyć fałszywe reklamy o monetach oszustwa prawie wszędzie – na swoim ulubionym kryptowalutowym kanale Telegram, historiach Instagram, stronach internetowych z wiadomościami na temat kryptowalut, które zwykle czytasz, a nawet na billboardzie przy wejściu na parking centrum handlowego w mieście! Dosłownie wszędzie!

Pamiętaj, że nawet jeśli nowa moneta wydaje się godna zaufania, ponieważ dowiedziałeś się o niej ze stosunkowo renomowanego źródła, nie oznacza to, że powinieneś w nią zainwestować. Zbadaj ją dokładnie, aby upewnić się, że nie jest to scam. Ponieważ istnieje znacznie więcej oszustw niż mogłoby się wydawać. Według Chainalysis, prawie jedna czwarta tokenów kryptowalutowych uruchomionych w 2022 roku była niczym innym jak schematem oszustwa typu “pump-and-dump”.

Jak oszuści zarabiają na NFT

Jeśli chodzi o NFT (non-fungible tokens), oszuści często stosują tzw. schematy “rug-pull”. Najczęściej udają celebrytów, aby dotrzeć do Ciebie i zachęcić Cię do zainwestowania w fałszywe NFT. Jak tylko otrzymają Twoją kryptowalutę, natychmiast znikają.

Tacy oszuści zwykle biorą prawdziwe zdjęcia celebrytów i nakładają je na fałszywe konta, artykuły lub reklamy, aby sprawić wrażenie, że celebryta promuje swój własny projekt NFT. Dlatego dokładnie sprawdzaj strony internetowe i konta swoich ulubionych gwiazd. Z reguły prawdziwe konta mają niebieski checkmark. Ponadto pamiętaj, że celebryci są bardzo mało prawdopodobne, aby skontaktować się z tobą osobiście.

Innym powszechnym schematem zarabiania brudnych pieniędzy na NFT są oszustwa autorskie. Na przykład otrzymujesz wiadomość, że twoje NFT jest kupione za szalone pieniądze, ale aby je otrzymać, musisz dokonać minimalnej wpłaty. Nigdy nie wierz takim wiadomościom, ponieważ duże pieniądze rzadko przychodzą łatwo.

Jak działa schemat Ponziego o nieustannym wzroście

Chociaż kryptowaluty to stosunkowo nowy trend, złodzieje używają starych metod, aby ukraść twoje pieniądze. Jedna z takich metod nazywa się schematem Ponziego. W tym schemacie wcześniejsi inwestorzy są opłacani z wpływów od nowych, a nie z rzeczywistego inwestowania. Aby bardziej się zaangażować, oszuści wabią nowych inwestorów kryptowalutami, obiecując zyski z niewielkim ryzykiem. Ale w rzeczywistości nie ma gwarantowanych zwrotów i nie ma też legalnych inwestycji!

Na początku możesz nawet zacząć osiągać pewne zyski, ale w większości przypadków skończy się to utratą prawie wszystkich kryptowalut. Więc bądź bardzo ostrożny! Chociaż schematy mogą być różne, jedna rzecz jest wspólna. Każdy oszust obiecuje natychmiastowy zysk finansowy lub duże zyski. Pamiętaj, że tylko oszuści będą gwarantować zyski.

Ataki phishingowe: definicja i cel

Oszustwa phishingowe to kolejny stary faworyt wśród hakerów. Celem phishingu jest kradzież danych osobowych, szczegółów konta, a nawet kluczy prywatnych do portfela kryptowalutowego. Schemat jest tak prosty jak ABC. Oszuści wysyłają e-maile ze złośliwymi linkami do fałszywych stron internetowych lub dokumentów i zachęcają do podążania za nimi.

Atakujący zwykle udaje renomowany podmiot, taki jak Walmart, Amazon, Twój bank, różne firmy użyteczności publicznej, agencje rządowe i wiele innych. Niektórzy mogą nawet pozować jako agenci wsparcia technicznego, aby ukraść Twoje dane uwierzytelniające. Należy pamiętać, że zespół wsparcia EXMO.com nigdy nie prosi o podanie loginu, hasła lub jakichkolwiek informacji bankowych. Nigdy nie dzwonimy do Ciebie ani nie prosimy o rejestrację na żadnej platformie stron trzecich.

Jak rozpoznać fałszywe strony internetowe

Możesz natknąć się na fałszywe strony internetowe nie tylko poprzez ataki phishingowe. Jeśli widzisz platformę, która reklamuje tanie kryptowaluty, istnieje duże prawdopodobieństwo, że jest to oszustwo. Na przykład może reklamować bitcoina na poziomie 5% poniżej wartości rynkowej i obiecać ogromne zyski, gdy kupisz za ich pośrednictwem.

W rzeczywistości nie dochodzi do żadnej wymiany. Kiedy spróbujesz wycofać swoje aktywa, prawdopodobnie stwierdzisz, że zniknęły. Złą rzeczą jest to, że inwestorzy nie wiedzą, że jest to oszustwo, dopóki nie stracą swoich pieniędzy. Więc nie daj się nabrać na tanie pieniądze!

Co więcej, fałszywe strony internetowe zwykle naśladują znane platformy kryptowalutowe. Mają podobne, ale nieco inne nazwy domen niż strony, które naśladują. Ostatnio stwierdziliśmy, że oszuści stworzyli oszukańczą stronę internetową, która nielegalnie wykorzystuje stare logo EXMO. Pamiętaj, że istnieją tylko dwa oficjalne zasoby EXMO.com: https://exmo.com/ i https://exmo-coin.exmo.com/.

Fałszywe aplikacje krypto

Innym powszechnym sposobem, w jaki złodzieje oszukują inwestorów kryptowalutowych, są fałszywe aplikacje. Są one dostępne do pobrania za pośrednictwem Google Play lub Apple App Store. Dobrą rzeczą jest to, że są one szybko znajdowane i usuwane. Niemniej jednak tysiące ludzi pobrało już fałszywe aplikacje i straciło pieniądze. Więc uważaj!

Oszustwa związane z rozdawaniem kryptowalut i jak je wykryć

Oszustwa bazie rozdawnictwa również zyskały ogromną popularność wśród wyłudzaczy. W mediach społecznościowych można znaleźć mnóstwo postów z oszustwami oferującymi rozdawnictwo bitcoinów. Często oszuści mogą dodać Cię do podejrzanych kanałów Telegramu oferujących nagrody lub oznaczyć Cię na Instagramie, mówiąc, że już wygrałeś darmową kryptowalutę. Pamiętaj jednak, że nie ma czegoś takiego jak darmowy lunch!

Nie pozwól, aby te rzekome “raz w życiu” okazje wprowadziły Cię w błąd! Ponieważ jak tylko klikniesz na nagrodę, zostaniesz poproszony o weryfikację, aby otrzymać darmowe BTC. To jest miejsce, w którym mogą wykraść twoje dane! Weryfikacja może również obejmować dokonanie opłaty lub kilku małych płatności. We wszystkich tych przypadkach nigdy nie będziesz miał swoich pieniędzy z powrotem. I darmowych bitcoinów również!

Niestety, szanse na odzyskanie swoich pieniędzy z oszustwa kryptowalutowego są bardzo niskie. To dlatego, że transakcje kryptowalutowe są niezmienne, a napastnicy korzystają z tego.

Najważniejsze wskazówki, jak nie stać się ofiarą oszustów

Chociaż oszuści stają się coraz bardziej wytrwali w swoich próbach kradzieży Twojej kryptowaluty, istnieją proste wskazówki, które pomogą Ci zabezpieczyć się przed nimi.

• Po pierwsze, zawsze DYOR (Do Your Own Research) – rób własne badania. Przed zainwestowaniem w jakikolwiek projekt kryptowalutowy lub wybraniem giełdy kryptowalutowej do inwestowania, dowiedz się o niej jak najwięcej. Atakujący często używają presji psychologicznej, aby skłonić Cię do szybkiego inwestowania, zanim będziesz miał szansę zrobić swoje badania. Nigdy nie daj się na to nabrać! Upewnij się, że token lub moneta jest legalna i ma silną renomowaną społeczność. Sprawdź ich stronę internetową i przeczytaj artykuły w godnych zaufania mediach i recenzje od innych inwestorów lub handlowców.
• Po drugie, trzymaj swoje klucze prywatne z dala od zazdrosnych oczu. Twoje klucze prywatne są jak Twoje hasło, które daje dostęp do Twoich kryptowalut. Jeśli ktoś wejdzie w ich posiadanie, może przejąć wszystkie Twoje aktywa. Dlatego nigdy nie dziel się swoimi kluczami prywatnymi ani żadnymi informacjami związanymi z kryptowalutami, nawet z osobami, które znasz. Przechowuj je w bezpiecznym miejscu, na przykład w magazynie offline. Aby uzyskać więcej informacji, przeczytaj nasz szczegółowy artykuł o tym, jak zabezpieczyć swoje aktywa.

• Po trzecie, nie ufaj niepożądanym wiadomościom. Bądź bardzo ostrożny, jeśli otrzymasz wiadomość promującą aktywa kryptowalutowe lub NFT. Atakujący często wykorzystują pocztę elektroniczną, media społecznościowe i inne platformy komunikacyjne, aby zwabić ludzi w swoje oszustwa. Udają, że są renomowanym podmiotem, znaną marką, celebrytą, a nawet Twoją potencjalną miłością.
• Ponadto, kontroluj swoją chciwość. Inwestycja, która obiecuje wysokie zyski przy niewielkim ryzyku, zawsze jest oszustwem. Nikt nie może zagwarantować łatwych i szybkich pieniędzy bez ryzyka, zwłaszcza na kryptowalutach. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i zawsze powinieneś zarządzać ryzykiem.