Умови P2P-Сервісу

Ці Умови надання Peer-to-Peer (P2P) сервісу («P2P Умови») регулюють ваше користування P2P-платформою EXMO.

1. ПРО EXMO P2P

1.1. Отримуючи доступ до або користуючись Peer-to-Peer сервісом EXMO («EXMO P2P»), ви підтверджуєте, що ви («користувач») прочитали, зрозуміли та погодилися з цими P2P Умовами. Якщо ви не погоджуєтеся з ними, ви не повинні користуватися EXMO P2P.

1.2. EXMO P2P надається компанією Blue Isthmus Technologies Corp., належним чином створеною та чинною відповідно до законодавства Республіки Панама, зареєстрованою під номером 155777354, місцезнаходження: World Trade Center 200-B, Suite 73, Calle 53 Este, Marbella, Ciudad de Panama, PA Republica de Panama (далі — «EXMO», «ми», «нас» або «наш/наші»).

1.3. Ці P2P Умови є частиною Умов використання EXMO, і для користування EXMO P2P ви повинні дотримуватися як Умов використання EXMO, так і цих P2P Умов. У разі будь-якої суперечності між цими P2P Умовами та Умовами використання, пріоритет мають ці P2P Умови. Посилання на «Сервіси EXMO» в Умовах використання включають EXMO P2P, якщо інше прямо не зазначено.

1.4. Користуючись EXMO P2P, ви заявляєте, що маєте законне право здійснювати операції з Цифровими активами у вашій юрисдикції та що ви не здійснюєте жодної забороненої діяльності, зокрема не виступаєте платіжним посередником, не надаєте нелiцензовані фінансові послуги та не порушуєте санкційні чи інші правові обмеження.

2. ВИЗНАЧЕННЯ

Терміни, написані з великої літери, які не визначені в цьому документі, мають значення, наведене в Умовах використання EXMO.

«Офер» означає оголошення, опубліковане в EXMO P2P, що включає кількість Цифрових активів, які користувач бажає обміняти, ціну таких Цифрових активів, платіжний метод, який користувач бажає використовувати під час обміну, Ліміт ордера, Платіжне вікно та інші застосовні умови пропозиції, визначені користувачем, який публікує такий офер.

«Оголошувач» («Мейкер») — користувач, який публікує офер.

«Тейкер» — користувач, який приймає офер.

«Ордер» — підтверджена домовленість між користувачами щодо обміну Цифровими активами.

«Ліміт ордера» — мінімальна та максимальна сума обміну, встановлена Оголошувачем.

«Платіжне вікно» — час, відведений для здійснення платежу.

«Покупець» — користувач, який купує Цифрові активи.

«Продавець» — користувач, який продає Цифрові активи.

«Комісії за переказ» — комісії, що стягуються постачальниками платіжних послуг.

Підтверджений мерчант — користувач, якого схвалено для отримання розширених торговельних привілеїв.

3. ЯК ПРАЦЮЄ EXMO P2P

3.1. EXMO P2P дає змогу користувачам купувати та продавати Цифрові активи безпосередньо один з одним.

Користувачі можуть діяти як:

• Оголошувачі (Мейкери) — користувачі, які публікують офери купівлі або продажу Цифрових активів; або
• Тейкери — користувачі, які приймають та розміщують ордер на підставі чинного Оголошення.

3.2. Оголошувачі встановлюють умови своїх пропозицій, зокрема:

• кількість Цифрових активів;
• ціну;
• мінімальні та максимальні ліміти обміну;
• прийнятні платіжні методи;
• Платіжне вікно;
• будь-які додаткові умови.

EXMO може стягувати комісії за користування сервісом як з Оголошувачів, так і з Тейкерів. Застосовні комісії опубліковані на нашій сторінці Комісій та можуть час від часу оновлюватися.

3.3. Ви можете виступати як Покупцем, так і Продавцем Цифрових активів у EXMO P2P незалежно від того, чи берете ви участь у транзакції як Оголошувач або як Тейкер.

3.4. Ми можемо вимагати, щоб перед публікацією Оголошення в EXMO P2P ви відповідали певним критеріям придатності. Такі вимоги можуть час від часу оновлюватися або змінюватися EXMO на власний розсуд.

3.5. Ви підтверджуєте та погоджуєтеся, що, розміщуючи Ордер у відповідь на Оголошення в EXMO P2P, ви приймаєте всі умови, зазначені в такому Оголошенні, включно із застосовним Лімітом ордера та Платіжним вікном, і берете на себе юридично обов’язкове зобов’язання завершити обмін відповідних Цифрових активів. Після розміщення Ордера EXMO заблокує кількість Цифрових активів, зазначену в Ордері. Цифрові активи залишатимуться заблокованими, доки обидві сторони не підтвердять, що переказ валюти було успішно здійснено в межах застосовного Платіжного вікна. Поки Цифрові активи заблоковані, до них не можна отримати доступ, їх не можна переказати, вивести або іншим чином використовувати, якщо Ордер не скасовано або якщо Цифрові активи не буде розблоковано та передано Покупцю після підтвердження отримання переказу валюти як Покупцем, так і Продавцем.

3.6. Коли Тейкер розміщує ордер, він погоджується з умовами Оголошувача та зобов’язаний використовувати один із перелічених платіжних методів.

3.7. Після розміщення ордера відповідні Цифрові активи тимчасово блокуються EXMO до моменту, коли:

• Покупець підтвердить, що платіж здійснено; та
• Продавець підтвердить, що платіж отримано.

Заблоковані Цифрові активи не можуть використовуватися в інших операціях, якщо ордер не скасовано або не завершено.

3.8. EXMO не є стороною обмінів між користувачами. Ми не контролюємо та не встановлюємо ціну, платіжні методи або умови обміну. Наша роль обмежується наданням платформи та сприянням здійсненню транзакцій.

3.9. Ви підтверджуєте та погоджуєтеся, що EXMO не є стороною жодної P2P-транзакції, ані окремо, ані спільно з вашим контрагентом. Ви також підтверджуєте та погоджуєтеся, що ви надаєте свої персональні дані для перевірки особи вашому контрагенту як незалежній стороні, а не EXMO.

3.10. Активні та надійні користувачі можуть подати заявку на отримання статусу «Підтверджений мерчант». Підтверджені мерчанти можуть отримувати певні переваги. Критерії придатності визначаються EXMO.

3.11. Користувачам заборонено намагатися обходити платформу для здійснення обмінів, зокрема, організовувати обміни напряму через месенджери, соціальні мережі або будь-які інші позаплатформні канали з метою уникнення комісій чи вимог щодо звітності.

3.12. Користувачам заборонено здійснювати будь-які дії, що маніпулюють ціноутворенням, «книгою» ордерів, обсягом торгів або рейтингами (включно з торгівлею «відмивання» чи змовою). EXMO залишає за собою право призупинити або припинити дію облікових записів, залучених до таких дій.

3.13. Підтверджені мерчанти зобов’язані підтримувати постійні показники ефективності, зокрема своєчасно реагувати на Ордери, забезпечувати достатню ліквідність та дотримуватися місцевих регуляторних вимог. EXMO може відкликати статус Підтвердженого мерчанта у разі невиконання цих зобов’язань.

4. ПРАВИЛА ОПЛАТИ

4.1. Платіжні методи, відображені в EXMO P2P, надаються для зручності користувачів. EXMO не схвалює та не гарантує роботу будь-якого зазначеного постачальника платіжних послуг.

4.2. Оголошувачі повинні обирати платіжні методи з переліку, доступного в EXMO P2P. Тейкери повинні використовувати один із платіжних методів, обраних в Оголошенні.

4.3. Ім’я у вашому платіжному акаунті має точно збігатися з верифікованим іменем у вашому Обліковому записі EXMO. Використання платіжних акаунтів третіх осіб заборонене та може призвести до призупинення доступу.

4.4. Під час обміну EXMO може передавати ваші верифіковані ім’я та ім’я користувача контрагенту для цілей транзакції.

4.5. Якщо ви є Покупцем:

• ви повинні надіслати платіж у межах Платіжного вікна;
• платіж має здійснюватися поза платформою EXMO із використанням обраного методу;
• після здійснення платежу ви повинні підтвердити переказ, натиснувши кнопку підтвердження.

EXMO залишає за собою право обмежити обліковий запис у разі неодноразового невиконання зобов’язань щодо здійснення платежів.

4.6. Якщо ви є Продавцем:

• ви повинні самостійно перевірити, що платіж отримано в повному обсязі;
• ви повинні розблокувати (вивільнити) Цифрові активи лише після підтвердження отримання платежу;
• вивільнення активів є остаточним і не може бути скасоване;
• не вивільняйте активи до отримання повної оплати.

4.7. Якщо інше не погоджено сторонами, Покупці несуть відповідальність за будь-які Комісії за переказ, що стягуються платіжними провайдерами. Продавець має отримати повну погоджену суму.

4.8. Користувачі визнають, що EXMO не несе відповідальності за чарджбеки, скасування платежів або помилки постачальників платіжних послуг. Покупці несуть ризик невдалих переказів, а Продавці — ризик вивільнення Цифрових активів до підтвердження отримання платежу.

4.9. Користувачі зобов’язані дотримуватися всіх законів у сфері протидії відмиванню коштів (AML), фінансуванню тероризму (CTF) та санкційного законодавства. EXMO може запитувати документи для підтвердження джерела коштів і може повідомляти про підозрілу активність регуляторним або правоохоронним органам.

5. СТРОК ОЧІКУВАННЯ НА ВИВЕДЕННЯ

5.1. У певних випадках на Цифрові активи, придбані через EXMO P2P, може поширюватися тимчасове обмеження на виведення. Таке обмеження починає діяти з моменту вивільнення активів на вашу користь. Інші операції за обліковим записом залишаються без змін.

5.2. EXMO може продовжити, скоротити, повторно застосувати або іншим чином змінити строки очікування на виведення на підставі внутрішньої оцінки ризиків, моделей транзакцій, рівня ризику платіжного методу, історії облікового запису, регуляторних вимог або міркувань безпеки.

5.3. Тривалість будь-якого обмеження на виведення не є фіксованою та може відрізнятися залежно від обставин кожного випадку.

6. АПЕЛЯЦІЇ ТА СПОРИ

6.1. Оскільки EXMO не є стороною обмінів, ми не несемо відповідальності за спори або платіжні питання між користувачами.

6.2. У разі виникнення спору користувачі можуть подати апеляцію через Платформу. EXMO може розглянути надані докази та сприяти комунікації. Цей процес апеляції є лише послугою медіації та не гарантує певного результату.

6.3. EXMO може обмежити доступ користувачам, які зловживають процесом апеляції, не співпрацюють або використовують його неналежним чином. Рішення EXMO щодо апеляцій є остаточними.

6.4. Під час розгляду апеляції обидві сторони зобов’язані співпрацювати між собою та надавати відповіді на запити EXMO щодо інформації в строк, визначений EXMO. Якщо сторона не підтримує зв’язок з іншою стороною та/або з EXMO протягом 12 годин із моменту запиту про надання пояснень або доказів, EXMO може продовжити розв’язання спору на підставі наявної інформації та отриманих підтверджень. У такому випадку EXMO може ухвалити рішення на користь сторони, яка надала достатні докази належного виконання своїх зобов’язань за відповідним Ордером.

6.5. Користуючись EXMO P2P, ви погоджуєтеся відшкодувати збитки та звільнити EXMO від відповідальності за будь-які претензії, втрати чи збитки, що виникають у зв’язку з вашими обмінами, включно зі спорами з іншими користувачами, шахрайством, претензіями третіх осіб, банківськими втратами або регуляторними розслідуваннями. Це зобов’язання з відшкодування збитків зберігає чинність після припинення дії вашого облікового запису.

7. РЕЙТИНГИ ТА ПОВЕДІНКА

7.1. Після кожного завершеного обміну користувачі можуть оцінювати один одного. Оцінки є видимими для інших користувачів та можуть впливати на вашу можливість і надалі користуватися EXMO P2P.

7.2. Імена користувачів не повинні містити назву «EXMO», назви фінансових установ або оманливі формулювання.

7.3. Користувачам заборонено поширювати персональні контактні дані, акаунти в соціальних мережах або іншу приватну інформацію в Оголошеннях чи повідомленнях чату.

7.4. EXMO може відображати контент або посилання третіх осіб. Ми не несемо відповідальності за сторонні сервіси чи контент, доступ до яких здійснюється через платформу.

7.5. Користувачі повинні діяти добросовісно та не вводити в оману щодо своєї особи або торговельних намірів. EXMO залишає за собою право коригувати рейтинги або обмежувати доступ у разі маніпулятивної чи зловмисної поведінки.

8. ПІДОЗРІЛІ АБО ЗАБОРОНЕНІ ДІЇ

8.1. EXMO може обмежити, призупинити або припинити доступ до EXMO P2P, якщо ми підозрюємо шахрайство, незаконну поведінку, ризики безпеки або інші порушення. У деяких випадках ми можемо не мати можливості розкривати причини під час триваючого розслідування.

8.2. Доступ може бути відновлено після усунення проблеми, однак EXMO не зобов’язана надавати попереднє повідомлення.

8.3. EXMO може передавати інформацію про користувачів регуляторам або уповноваженим органам у разі підозри щодо незаконної діяльності.

8.4. EXMO може тимчасово або постійно заморозити Цифрові активи на вашому обліковому записі у випадку підозри в шахрайстві, незаконній діяльності або на вимогу регулятора. EXMO не несе відповідальності за будь-які збитки, понесені під час такого замороження.

8.5. EXMO залишає за собою право моніторити IP-адреси, ідентифікатори пристроїв, «відбитки» браузера, дані геолокації та іншу технічну інформацію, пов’язану з використанням EXMO P2P, з метою запобігання шахрайству, забезпечення безпеки та дотримання вимог комплаєнсу.

Користувачам заборонено створювати або контролювати кілька облікових записів із метою обходу торговельних лімітів, уникнення обмежень, маніпулювання рейтингами або будь-якого іншого зловживання Платформою. Якщо EXMO обґрунтовано визначить, що кілька облікових записів контролюються однією особою або групою осіб, EXMO може призупинити, об’єднати, обмежити або припинити дію таких облікових записів і заморозити пов’язані з ними Цифрові активи.

9. РОЗКРИТТЯ РИЗИКІВ

9.1. Ціни на Цифрові активи є волатильними. Вартість активів може зростати або знижуватися будь-коли. Ви несете виключну відповідальність за свої торговельні рішення.

9.2. Якщо кошти або Цифрові активи були переказані неправильно, шахрайським шляхом або помилково, EXMO може скасувати або повернути такі суми, якщо це дозволено законом і технічно можливе.

9.3. Користуючись EXMO P2P, ви підтверджуєте та приймаєте, що торгівля Цифровими активами пов’язана з ризиком, і що EXMO не несе відповідальності за будь-які непрямі, опосередковані або штрафні збитки.

9.4. EXMO не несе відповідальності за збитки, що виникли внаслідок технічних збоїв, простою системи, помилок API або форс-мажорних обставин, включно з природними катастрофами, збоями інтернет-зв’язку або втручанням державних органів.

10. ЗАСТОСОВНЕ ПРАВО ТА ВРЕГУЛЮВАННЯ СПОРІВ

10.1. Будь-які спори, пов’язані з цими P2P Умовами, регулюються положеннями щодо врегулювання спорів, викладеними в Умовах використання EXMO.

11. ПЕРЕКЛАДИ

11.1. Якщо цей документ перекладено іншими мовами, у разі розбіжностей пріоритет має англійська версія.