Travel Rule: як змінилися правила виведення криптовалюти на EXMO

Відтепер при виведенні та введенні криптовалюти деяким користувачам потрібно вказувати додаткову інформацію. Це важливий крок до більшої прозорості та безпеки у сфері цифрових активів.

Що таке Travel Rule?

Travel Rule — це міжнародна норма, яка зобов’язує криптоплатформи передавати певні дані про відправника й одержувача коштів під час транзакції. Це правило вже діє для користувачів, які пройшли верифікацію за документами з країн Європейського Союзу.

Мета Travel Rule — запобігти фінансовим злочинам, зокрема відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, через посилення контролю за переказами у криптовалюті.

Хто підпадає під нові вимоги?

Оновлення стосуються лише тих користувачів, які завершили верифікацію особи, надавши документи, видані в країнах ЄС. Якщо ти не підтверджував свою особу за європейськими документами — ці зміни тебе не торкнуться.

Що змінилося при виведенні криптовалюти?

Під час оформлення запиту на виведення криптовалюти тепер потрібно вказати:

▪️Тип отримувача
▪️Тип гаманця (VASP або Unhosted Wallet)
▪️Адресу гаманця
▪️Повне ім’я отримувача (опціонально)

Ці поля є обов’язковими до заповнення — без них виведення не буде оброблено.

Тип гаманця: VASP чи Unhosted Wallet?

Перед виведенням тебе попросять обрати один із двох варіантів:

VASP (Virtual Asset Service Provider)

Це централізована платформа, яка зберігає кошти користувача на своєму боці.

Приклади: Binance, Coinbase, Kraken, EXMO.

✅ Додаткових дій не потрібно — достатньо правильно заповнити всі поля у формі виведення.

Unhosted Wallet (некостодіальний гаманець)

Це гаманець, приватний ключ до якого зберігається виключно в тебе.

Приклади: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Exodus.

❗ При виведенні на такий гаманець потрібно пройти обов’язкову верифікацію.

Як проходить верифікація некостодіального гаманця?

1️⃣ Після створення запиту на виведення ти отримаєш лист на електронну пошту з кнопками для підтвердження або скасування транзакції.
2️⃣ Якщо ти обрав некостодіальний гаманець, тобі потрібно пройти додаткову перевірку.
3️⃣ Посилання для верифікації некостодіального гаманця можна буде також знайти в листі.
4️⃣ Потрібно підтвердити гаманець на який виводяться кошти відповідним методом.
5️⃣ Далі необхідно перейти по посиланню для підтвердження виведення і транзакція буде оброблена.

Якщо верифікацію не пройти, посилання на підтвердження транзакції залишиться неактивним. Зате скасувати виведення можна в будь-який момент.

Такі вимоги встановлені європейським регулятором і впроваджені, щоб забезпечити безпечнішу криптовалютну екосистему. EXMO, як ліцензована платформа, виконує всі чинні регуляції і прагне створити комфортне середовище для чесних користувачів.