Криптовалютна платформа EXMO зосередиться на прозорості

Серед скептиків у криптовалютній індустрії поширена думка, що біткойн та інші криптовалюти часто використовуються для незаконної діяльності. Ми є представниками індустрії зародження і відчуваємо відповідальність за «вектор розвитку» та імідж галузі загалом.

Тому наша головна мета – провести ряд операцій по очищенню біржового поля від тіньових операцій.

Ключові кроки до прозорості

№1: AML

Ми вже запустили сервіси для відстеження потоків транзакцій та дотримання правил боротьби з відмиванням грошей. З вересня 2019 року ми почали використовувати популярний у фінансовій галузі сервіс «CipherTrace». Цей продукт використовується для оцінки ризику гаманців, з яких здійснюються депозити, і гаманців, на які йдуть висновки. Після відповідної оцінки ми вирішуємо, чи закривати облікові записи, які були помічені як порушення правил AML. Детальніше про службу «CipherTrace» описано тут .

№2: Перевірка користувача

Ще одним важливим кроком на шляху до прозорості є обов’язкова верифікація користувачів, починаючи з кінця січня 2020 року. Ця подія пов’язана з набуттям чинності П’ятої директиви про боротьбу з відмиванням грошей ( 5AMLD ) у січні 2020 року.

Як і інші великі гравці ринку, ми маємо намір дотримуватися вимог чинного законодавства. Ми розуміємо, що цей процес може викликати низку проблем, пов’язаних із конфіденційністю даних серед користувачів, і вживаємо всіх можливих заходів для забезпечення суворої безпеки інформації, отриманої під час перевірки, як частина Угоди користувача та Політики конфіденційності. Вся особиста інформація користувачів зашифрована.

№ 3: Видалення всіх анонімних монет

Останнім часом ми бачимо, що багато криптовалютних платформ виключили анонімні криптовалюти. EXMO не стане винятком – ми, як і наші колеги, вважаємо, що трансакції з цими монетами можна використовувати для відмивання грошей. Тому ми будемо дотримуватися ринкових стандартів, що забезпечить нашим клієнтам юридичну безпеку та зручність використання біржі за участю дружньої банківської системи та доступності платіжних операторів.

№ 4: Банківські ліцензії

На даний момент, на жаль, немає доведеної практики регулювання криптовалютної галузі. Зараз у багатьох країнах законодавчі проекти регулювання криптовалют знаходяться на стадії формування або прийняття.

Сьогодні для ведення біржової діяльності у Великобританії (де зареєстрована EXMO) обов’язкова ліцензія не потрібна. Але ми активно працюємо над отриманням ліцензій у тих юрисдикціях, де вони вже є. Ми вже подали заявку на отримання ліцензії в Естонії та розпочали процес реєстрації як MSB компанії (Money Service Business) у FinCen для 10 штатів США.

За нашими оцінками, ці заходи дозволять вивести біржу на рівень сервісу.