Як розпізнати ведмедя і що робити, якщо він вже прийшов

Зазвичай, початок ведмежого ринку помічають не одразу. Для більшості все починається зі слів “це просто локальна корекція”. Аналітики пророкують нові вершини, а у світовій економіці все спокійно. Так, більшість учасників ринку помічають спадний тренд вже в самому його розпалі.

Лише досвідчені трейдери здатні раніше за інших помітити “наближення ведмедя”. І часто вони застраховані від втрати всього капіталу шляхом грамотного розподілу активів. Але для новачка ведмежий ринок настає раптово і проходить максимально болісно як з моральної, так і фінансової точки зору.

Пропонуємо 5 правил правильної поведінки під час кризи на фінансових ринках.

№1. Ні паніці!

Перше, що не можна робити при зміні тренду, — це панікувати. Коли ринок стрімко падає, багато інвесторів у паніці продають активи, що спонукає ще більше зниження цін. Щоб уникнути втрат, необхідно зберігати холоднокровність і не поспішати з продажем. Якщо ви пропустили початок падіння і вам світить пристойний мінус, спробуйте заспокоїтись та чекайте відкату вгору. Цілком ймовірно, що при відкаті втрати будуть невеликими.

№2. Урізноманітнюйте портфель

Друге правило – різноманітний портфель.

«Не клади всі яйця до одного кошика», — давно відома приказка, актуальна за всіх часів і для фондового ринку, і для крипторинку.

Інвестори, які тримають усі активи в одній галузі чи компанії, можуть зазнати великих втрат, якщо ця галузь чи компанія стануть жертвами ведмежого ринку. Диверсифікуйте портфель, щоб знизити ризики та зменшити вплив ведмедя на ваші інвестиції.

Наприклад, 20% облігацій, 40% акцій, 20% криптовалют (при ведмежому ринку краще зменшити цей показник, оскільки криптовалюти здатні падати на 80% і більше) та 20% кешу. 20% вільного капіталу потрібно тримати для добору позиції, якщо трейдер вирішить залишитися на ринку у лихоліття.

№3. Вивчайте фундаментальні дані

Третє правило — моніторте фундаментальні показники. Як уже було сказано, багато інвесторів та трейдерів намагаються продати активи при зміні тренду на ведмежий. Але якщо ви володієте фундаментальними знаннями про галузь та компанію, то зможете оцінити ситуацію об’єктивніше. Це допоможе оминути помилку. Адже трейдери не завжди правильно оцінюють реальну ціну активу. У той час, як падіння може сповільнитися, і ціна зафіксується в боковику. А за вдалого збігу обставин вартість може піти вгору (за умови, що актив обрано правильно).

Наприклад, у 2022 році нафтова галузь показала чудові результати. Тютюнові компанії того ж року продемонстрували флет. А під час коронокризи зростали акції фармкомпаній (MRNA, PFE, JNJ тощо).

№4. Використовуйте технічний аналіз

Четверте правило — теханаліз вам у допомогу! Він допоможе оцінити поточну ситуацію на ринку та визначити, коли краще купувати та продавати активи. За допомогою графіків та індикаторів можна розглянути тренди ринку та прийняти виважене рішення. Цінові рівні підкажуть, де добрати чи зафіксувати частину позиції. Технічний аналіз варто проводити на великих таймфреймах (тижневий та денний графіки).

№5. Слідкуйте за новинами

П’яте правило – новини наше все. Для ведмежого ринку події мають величезне значення. Наприклад, новина про політичну кризу чи економічний спад може добре струсонути ринок. Інвестори, які стежать за новинами та розуміють їх вплив, здатні приймати обґрунтовані рішення щодо інвестицій. Важливе й саме вміння проаналізувати новину.

Наприклад, на початку 2021 року новини про кількість заражених COVID-19 спричиняли сильний тиск продавців на ринок, але вже в середині/наприкінці того ж року подібні події перестали створювати ажіотаж.

Тому правильно оцінюйте таймінги та важливість новин.

Висновок

Ведмежий ринок може бути складним часом для інвесторів, але дотримуючись цих п’яти правил, ви гарантовано зменшите втрати й навіть зможете заробити. Якщо на ринок прийшов ведмідь, не панікуйте, урізноманітнюйте портфель, вивчайте фундаментальні дані, використовуйте технічний аналіз та стежте за новинами. А ще важливо розуміти, що ведмежий ринок — чудова можливість купити актив за дисконтом!