Програма Протидії Відмиванню Коштів

1. ВСТУП

EXMO визнає суттєві ризики, пов’язані з фінансовими злочинами, такими як відмивання коштів, фінансування тероризму, обходження санкцій, шахрайство, корупція та інші форми фінансових злочинів. EXMO зобов’язується вести свою діяльність доброчесно та у спосіб, що відображає її регуляторні, етичні та соціальні зобов’язання.

EXMO зобов’язується:

• захищати своїх користувачів, працівників (включно зі штатними працівниками та підрядниками) і бізнес-партнерів;
• забезпечувати цілісність своєї платформи; та
• підтримувати уряди, регуляторів і правоохоронні органи у запобіганні, виявленні та розслідуванні фінансових злочинів.

EXMO дотримується підходу нульової толерантності до навмисних або свідомих порушень законів і нормативних вимог у сфері протидії фінансовим злочинам, включно, але не обмежуючись, хабарництвом і корупцією, відмиванням коштів, фінансуванням тероризму, порушенням санкцій, ухиленням від сплати податків, шахрайством і зловживаннями на ринку.

Ця Програма з протидії відмиванню коштів (далі — «AML Програма») надає узагальнений огляд системи та комплаєнсу у сфері запобігання фінансовим злочинам та відмиванню коштів, яка існує у EXMO. Вона не містить розкриття конфіденційних або чутливих операційних процедур.

2. ОГЛЯД AML ПРОГРАМИ

EXMO підтримує комплексну AML Програму, розроблену відповідно до Рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF) та національних правил у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, релевантних для постачальників послуг віртуальних активів.

AML Програма призначена для запобігання, виявлення та зниження ризиків зловживання послугами EXMO для незаконної або забороненої діяльності та включає щонайменше такі ключові компоненти:

• розроблення, впровадження та забезпечення виконання внутрішніх політик, процедур і контролів з протидії відмиванню коштів та фінансових злочинів, співмірних із виявленими ризиками;
• дотримання всіх правил, нормативних вимог і настанов щодо протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, санкцій та фінансових злочинів, виданих відповідними органами;
• впровадження заходів з ідентифікації та верифікації клієнтів, проведення належної перевірки клієнтів, а за необхідності — здійснення поглибленої перевірки клієнтів;
• своєчасне виявлення, ескалація та повідомлення про підозрілу активність відповідно до зобов’язань щодо звітності;
• постійний моніторинг активності користувачів, транзакцій та взаємовідносин для виявлення незвичної або підозрілої поведінки;
• ведення точних, повних та актуальних записів щодо клієнтів, акаунтів, транзакцій і розслідувань;
• призначення незалежного Комплаєнс-офіцера, відповідального за нагляд, адміністрування та ефективність AML Програми, з прямим доступом до вищого керівництва та, за потреби, до Ради директорів;
• періодичне незалежне тестування та аудити AML Програми для оцінки ефективності й відповідності регуляторним вимогам;
• дотримання вимог щодо ведення та зберігання інформації; та
• проведення безперервного навчання з протидії відмивання коштів і фінансових злочинів для всіх відповідних працівників.

3. ПОЛІТИКИ ТА ПРОЦЕДУРИ

EXMO розробила і запровадила внутрішні політики й процедури з протидії відмиванню коштів, що відповідають визнаним галузевим стандартам і регуляторним очікуванням щодо постачальників послуг віртуальних активів. Ці політики є ризик-орієнтованими та спрямовані на:

• виявлення та оцінку ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму, пов’язаних із клієнтами, продуктами, послугами, каналами надання послуг і юрисдикціями;
• застосування контролів і заходів пом’якшення, співмірних рівню виявленого ризику; та
• забезпечення своєчасного виявлення, розслідування й ескалації потенційно підозрілої активності

Ці внутрішні політики та процедури регулярно переглядаються й оновлюються з урахуванням змін у законодавстві та нормативних вимогах, розвитку галузевих стандартів і настанов, а також появи нових ризиків і типологій фінансових злочинів.

Усі ці політики та процедури:

• затверджуються Радою директорів;
• є доступними для всіх відповідних працівників у будь-який час;
• підлягають перегляду щонайменше раз на рік, надаючи вищому керівництву впевненість щодо ефективності системи контролю EXMO у сфері фінансових злочинів.

 4. НАВЧАННЯ

EXMO підтримує комплексну програму навчання з протидії відмиванню коштів та фінансових злочинів, що застосовується до всіх працівників, із поглибленим вивченням для осіб, залучених до онбордингу, моніторингу транзакцій, розслідувань і комплаєнс-функцій.

Навчання адаптоване до бізнес-моделі та профілю ризиків EXMO, проводиться регулярно та під час прийняття нових працівників і спрямоване на те, щоб персонал розумів свої юридичні, регуляторні та внутрішні зобов’язання.

Зміст навчання включає, серед іншого, зобов’язання з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, дотримання санкцій, вимоги належної перевірки клієнтів, виявлення підозрілої активності та типологій фінансових злочинів, процедури ескалації та звітності, а також індивідуальну відповідальність і наслідки недотримання вимог.

 5. ДОТРИМАННЯ САНКЦІЙ

EXMO зобов’язується дотримуватися економічних і торговельних санкцій, зокрема санкцій, запроваджених Управлінням з контролю за іноземними активами США (OFAC), Європейським Союзом (EU), Організацією Об’єднаних Націй (UN), Сполученим Королівством (UK) та іншими санкційними органами.

Санкційний скринінг і контроль застосовуються на ризик-орієнтованій основі до нових і чинних клієнтів, контрагентів і сторонніх постачальників послуг, працівників (за потреби), а також до криптовалютних гаманців і вхідних та вихідних транзакцій з віртуальними активами.

6. ПРОТИДІЯ ХАБАРНИЦТВУ, КОРУПЦІЇ ТА ШАХРАЙСТВУ

EXMO дотримується принципу нульової толерантності до хабарництва, корупції та шахрайства. Усі працівники та треті особи, які діють від імені EXMO, суворо заборонені до участі в будь-яких формах хабарництва або корупційної діяльності.

Вимоги щодо протидії хабарництву та корупції інтегровані до ширшої системи комплаєнсу EXMO у сфері запобігання фінансовим злочинам. Навчання з питань протидії корупції є складовою програми навчання у сфері фінансових злочинів і охоплює, зокрема, взаємодію з політично значущими особами (PEP), питання подарунків, гостинності та розваг, пожертв і ділових знаків уваги, а також управління конфліктами інтересів.

Заходи з протидії шахрайству включають навчання працівників, спрямоване на виявлення та запобігання зовнішнім і внутрішнім ризикам шахрайства, належний розподіл функцій і повноважень, впровадження внутрішніх контрольних механізмів, а також обов’язкові послідовні періоди відпусток з метою зниження ризику внутрішнього шахрайства.

7. ЗАБОРОНЕНІ КРАЇНИ ТА ТЕРИТОРІЇ

EXMO обмежує або забороняє доступ до своїх послуг із певних юрисдикцій на підставі санкційних режимів, регуляторних вимог і внутрішніх оцінок ризиків. Перелік обмежених юрисдикцій може час від часу змінюватися у відповідь на регуляторні зміни або з огляду на ризики.

EXMO також не приймає користувачів зі спірних або невизнаних територій.

8. УПРАВЛІННЯ ТА НАГЛЯД

Вище керівництво та, за потреби, Рада директорів здійснюють нагляд за AML Програмою та несуть відповідальність за те, щоб EXMO підтримувала ефективну й співмірну систему комплаєнсу щодо фінансових злочинів.