Навіщо надавати джерело походження коштів?
EXMO.com зобов’язана повністю дотримуватися правил ЄС та діяти відповідно до 5-ої Директиви з протидії відмиванню грошей, а також рекомендацій Групи розробників фінансових заходів протидії відмиванню грошей (FATF).
Заходи належної обережності мають застосовуватися на підставі підходу, заснованого на оцінці ризику, і вимагають проведення посиленої комплексної перевірки за певних обставин.
Відповідно до стандартів KYC і AML, а також вимог фінансових регуляторів та платіжних провайдерів (у межах відповідності тим самим стандартам), у ряді випадків від користувача може знадобитися підтвердження джерела походження грошових коштів за здійснюваними операціями. Цей захід є додатковим засобом контролю обігу коштів і гарантує фінансову безпеку всіх учасників операцій.
Які документи потрібні для підтвердження джерела походження коштів?
Потрібно надати документи, що показують, як до вас надійшли грошові кошти, за допомогою яких була здійснена конкретна операція на EXMO.com.
Список документів, які ми приймаємо, представлено у таблиці нижче:
|
Необхідно підтвердити
|
Що є доказом
|
|
1. Дохід
|
|
|
- Платіжна відомість не пізніше З-х місяців, або
- Підтвердження роботодавцем доходу та премій, або
- Банківські відомості, які чітко показують отримання регулярних виплат у якості заробітної плати, або
- Остання декларація про доходи у разі самозайнятості (ФОП і т.д.)
|
|
2. Заощадження
|
- Загальна отримана сума
- Дата формування виписки
- Ім’я власника рахунку
- Банківські реквізити
|
|
|
3. Інвестиції
|
- Отримана сума
- Назва та вид інвестиції
- Компанія, що залучає інвестиції
- Дата отримання
|
- Лист / Контрактна записка компанії, що залучає інвестиції, що повідомляє про дохід
- Банківська виписка, що підтверджує зарахування на банківський рахунок компанії
- Інвестиційна відомість, що відображає операцію
|
|
4. Кредити
|
- Сума кредиту
- Дата підписання договору/заяви
- Дані позичальника
- Дані кредитора
|
- Кредитний договір, або
- Боргова розписка
|
|
5. Продаж активів
|
- Вид активу
- Ціна продажу
- Як був проведений продаж (через агента, аукціон, приватно, включаючи найменування/адресу)
- Дата продажу
|
- Підписаний лист від юриста, або
- Договір купівлі-продажу
- Зарахування (коштів, переказу) у банківській виписці
|
|
6. Спадщина
|
- Загальна отримана сума
- Ім’я заповідача
- Зв’язок з заповідачем
- Дата отримання
|
- Копія заповіту, в якому повинна бути вказана вартість майна, або
- Банківська виписка
- Лист від юриста
|
|
7. Подарунок / Виграш в азартній грі
|
- Загальна сума
- Деталі про благодійника
- Ім’я одержувача
|
|
|
8. Прибуток компанії
|
- Як компанія отримує дохід
- Директор компанії
- Власник компанії
|
- Банківська виписка
- Копія останніх повних звітів
|
|
9. Криптоактиви
|
- Джерело отримання криптовалюти
- Дата отримання
- Причина зберігання криптовалюти
|
- Виписка з історії транзакції про покупку
- Банківська відомість, що відображає покупку
- Контракт у разі його отримання в якості оплати
- Торгові звіти
- Відео транзакцій гаманця
- Докази майнінгу
|
