1. Главная
  2. Q&A
  3. Безопасность аккаунта
  4. Источник происхождения средств

Источник происхождения средств

Зачем предоставлять источник происхождения средств?

EXMO.com обязана полностью соблюдать правила ЕС и действовать в соответствии с 5-ой Директивой по борьбе с отмыванием денег, а также рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Меры должной осмотрительности должны применяться на основании подхода, основанного на оценке риска, и требуют проведения усиленной комплексной проверки при определенных обстоятельствах.

В соответствии со стандартами KYC и AML, а также согласно требованиям финансовых регуляторов и платежных провайдеров (в рамках соответствия тем же стандартам), в ряде случаев от пользователя может потребоваться подтверждение источника происхождения денежных средств по совершаемым операциям. Данная мера является дополнительной мерой контроля оборота средств и гарантирует финансовую безопасность для всех участников данных операций.

Какие документы нужны для подтверждения источника средств?

Под запросом источника получения средств подразумевается ​каким образом к вам поступили данные средства​ для совершения той или иной транзакции/операции. Документы, подтверждающие источник происхождения средств, это документы, показывающие движение этих средств. А именно, как к вам поступили денежные средства, с помощью которых была осуществлена конкретная операция на EXMO.com. Вы можете предоставить данные в зависимости от вашего источника происхождения средств:

Необходимо подтвердить

 Что является доказательством

1. Доходы

  • Занимаемую должность

  • Характер деятельности работодателя

  • Имя работодателя / Веб-сайт

  • Платежная ведомость не позже З-х месяцев, либо

  • Подтверждение работодателем дохода и премий, либо

  • Банковские ведомости, четко показывающие получение регулярных выплат по заработной плате, либо

  • Последняя декларация о доходах в случае самозанятости (ФОП, ИП и т.д.)

2. Сбережения

  • Общая полученная сумма

  • Дата формирования выписки

  • Имя владельца счета

  • Банковские реквизиты

  • Подробные банковские выписки с указанием депозитов / подаренные деньги(средства) за последние 3 месяца.

3. Инвестиции

  • Полученную сумму

  • Название и вид инвестиции

  • Компанию, привлекающую инвестиции

  • Дату получения

  • Письмо / Контрактная записка компании, привлекающая инвестиции, уведомляющая о доходе

  • Банковская выписка подтверждающая зачисление на их банковский счет

  • Инвестиционная ведомость, отражающая операцию

4. Кредиты

  • Сумма займа

  • Дата подписания договора / заявления

  • Данные заемщика

  • Данные кредитора

  • Кредитный договор, либо

  • Долговая расписка

5. Продажа активов

  • Вид актива

  • Цену продажи

  • Как была проведена продажа (т.е. через агента, через аукцион, частную продажу, включая наименование/адрес)

  • Дату продажи

  • Подписанное письмо от юриста, либо

  • Завершенный договор купли-продажи

  • Зачисление (средств, перевода) в банковской выписке

6. Наследство

  • Общую полученную сумму

  • Имя завещателя

  • Связь с завещателем

  • Дату получения

  • Копия завещания, в котором должно быть указана ценность имущества, либо

  • Банковская выписка

  • Письмо от юриста

7. Подарок/Выигрыш в азартной игре

  • Общую сумму

  • Детали о благодетеле

  • Имя получателя

  • Данные о лотерейной компании / чек / квитанция о выигрыше

8. Прибыль компании

  • Как компания получает доход

  • Директор компании

  • Владельца компании

  • Получение банковской выписки

  • Копия последних полных отчетов

9. Криптоактивы

  • Источник получения криптовалюты

  • Дату получения

  • Причину хранения криптовалюты

  • Выписка из истории транзакции о покупке

  • Банковская ведомость, отражающая покупку

  • Контракт в случае его получения в качестве платежа

  • Торговые отчеты

  • Видео транзакций кошелька

  • Доказательства майнинга