Нормативні документи EXMO

Політика AML

ПОЛИТИКА ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ДОБЫТЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ/ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ПОЛИТИКА "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА"

ПОЛИТИКА ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ДОБЫТЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ/ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА И ПОЛИТИКА "ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА" (далее – Политика) предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков EXMO быть вовлеченным в какую-либо незаконную деятельность.

В соответствии с международными и местными нормативными актами EXMO внедряет эффективные внутренние процедуры и механизмы по предотвращению отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и реагированию в случае какой-либо формы подозрительной деятельности со стороны своих Пользователей.

Под «Отмыванием Денег (легализацией доходов, добытых преступным путем)» следует понимать «перевод или передача имущества, зная, что такое имущество получено от преступной деятельности или от участия в такой деятельности, в целях сокрытия или маскирования незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершению такой деятельности с целью уклонения от правовых последствий его действий».

Под «Финансированием Терроризма» следует понимать «умышленное предоставление или сбор любыми средствами, прямо или косвенно, средств с намерением использовать эти средства или при условии, что они будут использоваться для совершения террористических актов».

Все компании должны соблюдать Положения о Предотвращении Легализации Доходов, Добытых преступным Путем, Финансирования Терроризма и Перечислении Денежных Средств (Информации о Плательщике) от 2017 года (далее – Положения) и быть осведомленными о руководящих принципах, установленных Совместной руководящей группой по контролю за отмыванием денег (далее – Группа), которые предоставляют в Великобритании руководящие принципы о том, как компании должны проводить комплексную юридическую проверку своих клиентов, а также рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее – ФАТФ), межправительственного органа, основной целью которого является разработка и продвижение национальной и международной политик по борьбе с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма.

Другими законодательными актами в отношении борьбы с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма являются следующие акты:

  • Закон о Доходах от Преступлений 2002 года, который охватывает все преступления и любую операцию с использованием имущества, полученного от преступной деятельности, и устанавливает полномочия по расследованию правоохранительными органами уголовных правонарушений, связанных с легализацией доходов, добытых преступным путем, преступниками, фирмой или отдельным сотрудником.
  • Закон о Терроризме, в котором подробно описан ряд преступлений, связанных с участием в мероприятиях по содействию, сбору или использованию средств в террористических целях.

Политика включает в себя следующее:

  • Процедуру Верификации;
  • Должностное лицо, ответственное за предотвращение операций по легализации доходов, добытых преступным путём (далее – Ответственное Должностное Лицо);

Процедуры Верификации

Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (далее – Проверка). С этой целью EXMO внедрило свои собственные процедуры Проверки в соответствии со строгими требованиями стандартов процедур противодействия отмыванию денег и по предотвращению финансирования терроризма.

Процедура идентификации личности EXMO требует, чтобы Пользователь предоставил EXMO надежные, независимые исходные документы, данные или информацию (например, национальную ID карту, международный паспорт, выписку из банка, счет за коммунальные услуги). Для этих целей EXMO оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей соблюдения требований по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и проведению Проверки ("Знай Своего Клиента").

EXMO предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Все юридические методы для двойной проверки идентификационной информации будут использоваться, и EXMO оставляет за собой право расследовать случаи касательно отдельных Пользователей, личности которых были определены как опасные или подозрительные.

EXMO оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, EXMO оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности EXMO и соответствующими правилами.

После подтверждения личности пользователя EXMO может отказаться от предоставления услуг Пользователю в ситуации, когда услуги EXMO используются для ведения незаконной деятельности.

Пользователи, которые намерены использовать платежные карты с целью потребления услуг, должны пройти проверку карты в соответствии с инструкциями, доступными на сайте EXMO.

Ответственное Должностное Лицо

Ответственное Должностное Лицо является лицом, которое было надлежащим образом уполномочено EXMO, и чья обязанность заключается в обеспечении эффективного внедрения и обеспечения соблюдения Политики. Обязанностью такого Ответственного Должностного Лица является контроль за всеми аспектами деятельности EXMO по противодействию легализации доходов, добытых преступным путем, финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, нижеследующими методами:

  • Сбор идентификационной информации пользователей;
  • Создание и обновление внутренних политик и процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и правилами;
  • Мониторинг транзакций и исследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
  • Внедрение системы управления записями для соответствующего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов, регулярное обновление системы оценки рисков, предоставление правоохранительным органам информации, необходимой в соответствии с применимыми законами и правилами.

Ответственное Должностное Лицо имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые участвуют в предотвращении отмывания денег, финансирования терроризма и других видов незаконной деятельности.

Мониторинг Транзакций

Пользователей проверяют не только путем проверки их личности (кем они являются), но, что более важно, путем анализа их транзакций (что они делают).

Поэтому EXMO полагается на анализ данных как на инструмент оценки риска и обнаружения подозрительных действий. EXMO выполняет множество задач, связанных с соблюдением норм, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованием и отчетность.

Системные функции включают:

  • Ежедневную проверку Пользователей на предмет присутствия в общепризнанных «черных списках» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, размещение пользователей в списках наблюдения и отказа в оказании услуг, открытие дел для расследования там, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение обязательных отчетов, если это применимо;
  • Управление делами и документами.

Что касается Политики, EXMO будет:

  • осуществлять мониторинг всех транзакций, а также оставляет за собой право обеспечивать, чтобы сообщения о подозрительном характере сделок передавались надлежащим правоохранительным органам через Ответственное Должностное Лицо;
  • запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления ими подозрительных транзакций;
  • приостанавливать или прекращать действие учетной записи Пользователя, если у EXMO есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

При этом, вышеприведенный список не является исчерпывающим, и Ответственное Должностное Лицо будет ежедневно отслеживать транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или которые должны рассматриваться как добросовестные.

Оценка Рисков

EXMO в соответствии с международными требованиями, применяет практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, EXMO обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или сдерживанию отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками.

 

Последняя дата обновления: 29 мая 2019