AML

Политика в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML).

  1. Этот документ представляет собой Политику, которой придерживается EXMO Finance LLP (Exmo), в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML). Любые вопросы, связанные с этой политикой, просьба направлять по адресу: Selachii LLP, 131c Kensington Church Street, London, W8 7LP.
  2. Целью данной Политики является реализация соответствующих законодательных норм и нормативных актов, а также демонстрация того, что Exmo относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.
  3. Отмывание денег – это процесс, когда средства, полученные из нелегальных источников, вводятся в законный оборот. Exmo не потерпит прецедентов, когда кто-либо из клиентов будет использовать предоставляемый им сервис для подобных целей.
  4. В случае если специалисты Exmo заподозрят, что кто-либо из клиентов использует предоставляемый им сервис для отмывания нелегальных средств, компания оставляет за собой право заблокировать аккаунт данного пользователя, а также все хранящиеся на нём средства до окончания внутренней проверки. Exmo также оставляет за собой право передать данную информацию в полицию или любой другой орган контроля без ведома пользователя.
  5. Согласно существующим стандартам практической деятельности руководство Exmo предприняло следующие меры:
    1. Утвердило в должности сотрудника по предоставлению докладов о подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег;
    2. Установило подход, основанный на риске, к оценке и управлению финансовыми рисками в бизнесе, связанными с отмыванием средств;
    3. Внедрило и применяет на практике осмотрительный подход к клиентам, основанный на риске, и идентифицирует личность, а также проверяет адреса пользователей согласно принципам системы «Знай своего клиента» (KYC), предусматривающий дополнительные тщательные проверки «подозрительных» контрагентов, которых Exmo определяет по своему усмотрению.
    4. Внедрило и использует системы и методы, основанные на риске, для постоянного мониторинга текущей клиентской активности;
    5. Придерживается специальной процедуры для обнаружения и информирования о подозрительной деятельности.
  6. Exmo может заморозить аккаунт любого пользователя в случае, если он/она будет заподозрен/на в подозрительной деятельности, которая может быть связана с отмыванием средств.
  7. В рамках данной Политики (AML) любой клиент, который решает использовать наш сервис, также даёт своё согласие предоставить нам документы, подтверждающие личность, среди которых:
    1. Копия паспорта;
    2. Копия квитанции на оплату коммунальных услуг;
    3. Свидетельство об устойчивом финансовом положении, выданное банком или бухгалтером.
  8. В случае если у Вас будет запрошена копия любого из вышеуказанных документов, перед отправкой её необходимо будет заверить у адвоката или нотариуса, поставив на ней печать соответствующего адвокатского или нотариального бюро.
  9. Копии документов должны быть цветными и в высоком разрешении. Мы оставляем за собой право не принимать к рассмотрению документы, которые не соответствуют вышеуказанным требованиям.
  10. Согласно существующим стандартам практической деятельности по борьбе с отмыванием средств, мы оставляем за собой право в любое время потребовать у клиента дополнительные документы или любую другую дополнительную информацию, необходимую для идентификации личности.