Travel Rule: как изменились правила вывода криптовалюты на EXMO

Теперь при выводе и вводе криптовалюты некоторым пользователям необходимо указывать дополнительную информацию. Это важный шаг к повышению прозрачности и безопасности в сфере цифровых активов.

Что такое Travel Rule?

Travel Rule — это международная норма, обязывающая криптоплатформы передавать определённые данные об отправителе и получателе средств во время транзакции. Это правило уже применяется к пользователям, прошедшим верификацию с помощью документов, выданных в странах Европейского Союза.

Цель Travel Rule — предотвращение финансовых преступлений, в частности отмывания денег и финансирования терроризма, за счёт усиленного контроля над криптовалютными переводами.

Кого касаются новые требования?

Обновления распространяются только на пользователей, которые прошли верификацию личности с использованием документов, выданных в странах ЕС. Если ты не подтверждал личность по европейским документам — эти изменения на тебя не распространяются.

Что изменилось при выводе криптовалюты?

При создании запроса на вывод теперь необходимо указать:

▪️Тип получателя
▪️Тип кошелька (VASP или Unhosted Wallet)
▪️Адрес кошелька
▪️Полное имя получателя (опционально)

Эти поля обязательны к заполнению — без них запрос не будет обработан.

Какой тип кошелька выбрать: VASP или Unhosted Wallet?

Перед подтверждением вывода тебе нужно выбрать один из двух вариантов:

VASP (Virtual Asset Service Provider)

Это централизованная платформа, которая хранит средства пользователей на своём балансе.

Примеры: Binance, Coinbase, Kraken, EXMO.

✅Никаких дополнительных действий не требуется — просто корректно заполни все поля в форме вывода.

Unhosted Wallet (некостодиальный кошелёк)

Это кошелёк, к которому только ты имеешь доступ, так как приватный ключ хранится исключительно у тебя.

Примеры: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Exodus.

❗При выводе на такой кошелёк необходимо пройти обязательную верификацию.

Как проходит верификация некостодиального кошелька?

1️⃣ После создания запроса на вывод ты получишь письмо на электронную почту с кнопками для подтверждения или отмены транзакции.
2️⃣ Если ты выбрал некостодиальный кошелёк, потребуется дополнительная проверка.
3️⃣ Ссылку для верификации некостодиального кошелька также можно будет найти в письме.
4️⃣ Необходимо подтвердить кошелёк, на который выводятся средства, соответствующим методом.
5️⃣ Далее нужно перейти по ссылке для подтверждения вывода — и транзакция будет обработана.

Если верификация не пройдена — кнопка подтверждения останется неактивной. При этом отменить транзакцию можно в любое время.

Эти требования установлены европейским регулятором и направлены на создание более безопасной криптоэкосистемы. EXMO, как лицензированная платформа, соблюдает все действующие правила и стремится обеспечить комфортную и честную среду для всех пользователей.