Условия P2P-Сервиса

Настоящие Условия предоставления Peer-to-Peer (P2P) сервиса («P2P Условия») регулируют использование вами P2P-платформы EXMO.

1. ОБ EXMO P2P

1.1. Получая доступ к или используя Peer-to-Peer сервис EXMO («EXMO P2P»), вы подтверждаете, что вы («пользователь») прочитали, поняли и согласились с настоящими P2P Условиями. Если вы не согласны с ними, вы не должны пользоваться EXMO P2P.

1.2. EXMO P2P предоставляется компанией Blue Isthmus Technologies Corp., надлежащим образом учреждённой и действующей в соответствии с законодательством Республики Панама, зарегистрированной под номером 155777354, местонахождение: World Trade Center 200-B, Suite 73, Calle 53 Este, Marbella, Ciudad de Panama, PA Republica de Panama (далее — «EXMO», «мы», «нас» или «наш/наши»).

1.3. Настоящие P2P Условия являются частью Условий использования EXMO, и для пользования EXMO P2P вы обязаны соблюдать как Условия использования EXMO, так и настоящие P2P Условия. В случае любого противоречия между настоящими P2P Условиями и Условиями использования приоритет имеют настоящие P2P Условия. Ссылки на «Сервисы EXMO» в Условиях использования включают EXMO P2P, если прямо не указано иное.

1.4. Используя EXMO P2P, вы заявляете, что имеете законное право совершать операции с Цифровыми активами в вашей юрисдикции и что вы не осуществляете какую-либо запрещённую деятельность, в частности не выступаете платёжным посредником, не оказываете нелицензированные финансовые услуги и не нарушаете санкционные или иные правовые ограничения.

2. ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Термины, написанные с заглавной буквы и не определённые в настоящем документе, имеют значение, указанное в Условиях использования EXMO.

«Оффер» означает объявление, опубликованное в EXMO P2P, которое включает количество Цифровых активов, которыми пользователь желает обменяться, цену таких Цифровых активов, платёжный метод, который пользователь желает использовать при обмене, Лимит ордера, Платёжное окно и иные применимые условия, определённые пользователем, публикующим такой оффер.

«Офферент» («Мейкер») — пользователь, который публикует оффер.

«Тейкер» — пользователь, который принимает оффер.

«Ордер» — подтверждённая договорённость между пользователями об обмене Цифровыми активами.

«Лимит ордера» — минимальная и максимальная сумма обмена, установленная Офферентом.

«Платёжное окно» — время, отведённое для совершения платежа.

«Покупатель» — пользователь, который покупает Цифровые активы.

«Продавец» — пользователь, который продаёт Цифровые активы.

«Комиссии за перевод» — комиссии, взимаемые поставщиками платёжных услуг.

Подтверждённый мерчант — пользователь, одобренный для получения расширенных торговых привилегий.

3. КАК РАБОТАЕТ EXMO P2P

3.1. EXMO P2P позволяет пользователям покупать и продавать Цифровые активы напрямую друг с другом.

Пользователи могут выступать как:

• Офференты (Мейкеры) — пользователи, которые публикуют офферы на покупку или продажу Цифровых активов; или
• Тейкеры — пользователи, которые принимают оффер и размещают ордер на основании действующего оффера.

3.2. Офференты устанавливают условия своих офферов, включая:

• количество Цифровых активов;
• цену;
• минимальные и максимальные лимиты обмена;
• принимаемые платёжные методы;
• Платёжное окно;
• любые дополнительные условия.

EXMO может взимать комиссии за пользование сервисом как с Офферентов, так и с Тейкеров. Применимые комиссии опубликованы на нашей странице Комиссий и могут время от времени обновляться.

3.3. Вы можете выступать как Покупателем, так и Продавцом Цифровых активов в EXMO P2P независимо от того, участвуете ли вы в транзакции как Офферент или как Тейкер.

3.4. Мы можем требовать, чтобы до публикации оффера в EXMO P2P вы соответствовали определённым критериям пригодности. Такие требования могут время от времени обновляться или изменяться EXMO по собственному усмотрению.

3.5. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что, размещая Ордер в ответ на Оффер в EXMO P2P, вы принимаете все условия, указанные в таком Оффере, включая применимый Лимит ордера и Платёжное окно, и принимаете на себя юридически обязательное обязательство завершить обмен соответствующих Цифровых активов. После размещения Ордера EXMO заблокирует количество Цифровых активов, указанное в Ордере. Цифровые активы будут оставаться заблокированными до тех пор, пока обе стороны не подтвердят, что перевод валюты был успешно осуществлён в пределах применимого Платёжного окна. Пока Цифровые активы заблокированы, к ним нельзя получить доступ, их нельзя перевести, вывести или иным образом использовать, если Ордер не отменён либо если Цифровые активы не будут разблокированы и переданы Покупателю после подтверждения получения перевода валюты как Покупателем, так и Продавцом.

3.6. Когда Тейкер размещает ордер, он соглашается с условиями Офферента и обязуется использовать один из перечисленных платёжных методов.

3.7. После размещения ордера соответствующие Цифровые активы временно блокируются EXMO до момента, когда:

• Покупатель подтвердит, что платёж осуществлён; и
• Продавец подтвердит, что платёж получен.

Заблокированные Цифровые активы не могут использоваться в других операциях, если ордер не отменён или не завершён.

3.8. EXMO не является стороной обменов между пользователями. Мы не контролируем и не устанавливаем цену, платёжные методы или условия обмена. Наша роль ограничивается предоставлением платформы и содействием осуществлению транзакций.

3.9. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что EXMO не является стороной какой-либо P2P-транзакции, ни отдельно, ни совместно с вашим контрагентом. Вы также подтверждаете и соглашаетесь, что вы предоставляете свои персональные данные для проверки личности вашему контрагенту как независимой стороне, а не EXMO.

3.10. Активные и надёжные пользователи могут подать заявку на получение статуса «Подтверждённый мерчант». Подтверждённые мерчанты могут получать определённые преимущества. Критерии пригодности определяются EXMO.

3.11. Пользователям запрещено пытаться обходить платформу для осуществления обменов, включая организацию обменов напрямую через мессенджеры, социальные сети или любые иные внеплатформенные каналы с целью избежания комиссий либо требований по отчётности.

3.12. Пользователям запрещено осуществлять любые действия, которые манипулируют ценообразованием, «книгой» ордеров, объёмом торгов или рейтингами (включая торговлю «отмывания» или сговор). EXMO оставляет за собой право приостановить или прекратить действие учётных записей, вовлечённых в такие действия.

3.13. Подтверждённые мерчанты обязаны поддерживать постоянные показатели эффективности, включая своевременную реакцию на Ордеры, достаточную ликвидность и соблюдение местных регуляторных требований. EXMO может отозвать статус Подтверждённого мерчанта в случае невыполнения этих обязательств.

4. ПРАВИЛА ОПЛАТЫ

4.1. Платёжные методы, отображаемые в EXMO P2P, предоставляются для удобства пользователей. EXMO не одобряет и не гарантирует работу любого указанного поставщика платёжных услуг.

4.2. Офференты должны выбирать платёжные методы из перечня, доступного в EXMO P2P. Тейкеры должны использовать один из платёжных методов, выбранных в оффере.

4.3. Имя в вашем платёжном аккаунте должно точно совпадать с верифицированным именем в вашей Учётной записи EXMO. Использование платёжных аккаунтов третьих лиц запрещено и может привести к приостановлению доступа.

4.4. При обмене EXMO может передавать ваши верифицированные имя и имя пользователя контрагенту в целях транзакции.

4.5. Если вы являетесь Покупателем:

• вы должны отправить платёж в пределах Платёжного окна;
• платёж должен осуществляться вне платформы EXMO с использованием выбранного метода;
• после совершения платежа вы должны подтвердить перевод, нажав кнопку подтверждения.

EXMO оставляет за собой право ограничить учётную запись в случае неоднократного невыполнения обязательств по совершению платежей.

4.6. Если вы являетесь Продавцом:

• вы должны самостоятельно проверить, что платёж получен в полном объёме;
• вы должны разблокировать (высвободить) Цифровые активы только после подтверждения получения платежа;
• высвобождение активов является окончательным и не может быть отменено;
• не высвобождайте активы до получения полной оплаты.

4.7. Если иное не согласовано сторонами, Покупатели несут ответственность за любые Комиссии за перевод, взимаемые платёжными провайдерами. Продавец должен получить полную согласованную сумму.

4.8. Пользователи признают, что EXMO не несёт ответственности за чарджбеки, отмену платежей или ошибки поставщиков платёжных услуг. Покупатели несут риск неуспешных переводов, а Продавцы — риск высвобождения Цифровых активов до подтверждения получения платежа.

4.9. Пользователи обязаны соблюдать все применимые законы в сфере противодействия отмыванию денежных средств (AML), финансированию терроризма (CTF) и санкционного законодательства. EXMO может запрашивать документы для подтверждения источника средств и может сообщать о подозрительной активности регуляторным органам или правоохранительным органам.

5. СРОК ОЖИДАНИЯ ДЛЯ ВЫВОДА

5.1. В отдельных случаях на Цифровые активы, приобретённые через EXMO P2P, может распространяться временное ограничение на вывод. Такое ограничение начинает действовать с момента высвобождения активов в вашу пользу. Иные операции по учётной записи остаются без изменений.

5.2. EXMO может продлить, сократить, повторно применить или иным образом изменить сроки ожидания для вывода на основании внутренней оценки рисков, моделей транзакций, уровня риска платёжного метода, истории учётной записи, регуляторных требований или соображений безопасности.

5.3. Длительность любого ограничения на вывод не является фиксированной и может отличаться в зависимости от обстоятельств каждого случая.

6. АПЕЛЛЯЦИИ И СПОРЫ

6.1. Поскольку EXMO не является стороной обменов, мы не несём ответственности за споры или платёжные вопросы между пользователями.

6.2. В случае возникновения спора пользователи могут подать апелляцию через Платформу. EXMO может рассмотреть предоставленные доказательства и содействовать коммуникации. Данный процесс апелляции является исключительно услугой медиации и не гарантирует конкретного результата.

6.3. EXMO может ограничить доступ пользователям, которые злоупотребляют процессом апелляции, не сотрудничают или используют его ненадлежащим образом. Решения EXMO по апелляциям являются окончательными.

6.4. В ходе рассмотрения апелляции обе стороны обязаны сотрудничать друг с другом и отвечать на запросы EXMO о предоставлении информации в срок, установленный EXMO. Если сторона не поддерживает связь с другой стороной и/или с EXMO в течение 12 часов с момента запроса о предоставлении пояснений или доказательств, EXMO может продолжить разрешение спора на основании имеющейся информации и полученных подтверждений. В таком случае EXMO может принять решение в пользу стороны, предоставившей достаточные доказательства надлежащего исполнения своих обязательств по соответствующему Ордеру.

6.5. Используя EXMO P2P, вы соглашаетесь возместить убытки и освободить EXMO от ответственности по любым претензиям, потерям или ущербу, возникающим в связи с вашими обменами, включая споры с другими пользователями, мошенничество, претензии третьих лиц, банковские потери или регуляторные расследования. Данное обязательство по возмещению убытков сохраняет силу после прекращения действия вашей учётной записи.

7. РЕЙТИНГИ И ПОВЕДЕНИЕ

7.1. После каждого завершённого обмена пользователи могут оценивать друг друга. Оценки видны другим пользователям и могут влиять на вашу возможность и далее пользоваться EXMO P2P.

7.2. Имена пользователей не должны содержать слово «EXMO», названия финансовых учреждений или вводящие в заблуждение формулировки.

7.3. Пользователям запрещено размещать персональные контактные данные, аккаунты в социальных сетях или иную приватную информацию в офферах или сообщениях чата.

7.4. EXMO может отображать контент или ссылки третьих лиц. Мы не несём ответственности за сторонние сервисы или контент, доступ к которым осуществляется через платформу.

7.5. Пользователи должны действовать добросовестно и не вводить в заблуждение относительно своей личности или торговых намерений. EXMO оставляет за собой право корректировать рейтинги или ограничивать доступ в случае манипулятивного или злоупотребляющего поведения.

8. ПОДОЗРИТЕЛЬНЫЕ ИЛИ ЗАПРЕЩЁННЫЕ ДЕЙСТВИЯ

8.1. EXMO может ограничить, приостановить или прекратить доступ к EXMO P2P, если мы подозреваем мошенничество, незаконное поведение, риски безопасности или иные нарушения. В отдельных случаях мы можем не иметь возможности раскрывать причины в ходе продолжающегося расследования.

8.2. Доступ может быть восстановлен после устранения проблемы, однако EXMO не обязана предоставлять предварительное уведомление.

8.3. EXMO может передавать информацию о пользователях регуляторам или уполномоченным органам при наличии подозрений в незаконной деятельности.

8.4. EXMO может временно или постоянно заморозить Цифровые активы на вашей учётной записи в случае подозрения в мошенничестве, незаконной деятельности или по требованию регулятора. EXMO не несёт ответственности за любые убытки, понесённые в период такого замораживания.

8.5. EXMO оставляет за собой право мониторить IP-адреса, идентификаторы устройств, «отпечатки» браузера, данные геолокации и иную техническую информацию, связанную с использованием EXMO P2P, в целях предотвращения мошенничества, обеспечения безопасности и соблюдения требований комплаенса.

Пользователям запрещено создавать или контролировать несколько учётных записей с целью обхода торговых лимитов, уклонения от ограничений, манипулирования рейтингами или любого иного злоупотребления Платформой. Если EXMO обоснованно определит, что несколько учётных записей контролируются одним лицом или группой лиц, EXMO может приостановить, объединить, ограничить или прекратить действие таких учётных записей и заморозить связанные с ними Цифровые активы.

9. РАСКРЫТИЕ РИСКОВ

9.1. Цены на Цифровые активы волатильны. Стоимость активов может увеличиваться или уменьшаться в любое время. Вы несёте исключительную ответственность за свои торговые решения.

9.2. Если средства или Цифровые активы были переведены некорректно, мошенническим образом или по ошибке, EXMO может отменить или вернуть такие суммы, если это разрешено законом и технически возможно.

9.3. Используя EXMO P2P, вы подтверждаете и принимаете, что торговля Цифровыми активами связана с риском, и что EXMO не несёт ответственности за любые косвенные, опосредованные или штрафные убытки.

9.4. EXMO не несёт ответственности за убытки, возникшие вследствие технических сбоев, простоя системы, ошибок API или форс-мажорных обстоятельств, включая природные катастрофы, перебои интернет-соединения или вмешательство государственных органов.

10. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

10.1. Любые споры, связанные с настоящими P2P Условиями, регулируются положениями о разрешении споров, изложенными в Условиях использования EXMO.

11. ПЕРЕВОДЫ

11.1. Если настоящий документ переведён на другие языки, при расхождениях приоритет имеет английская версия.