3 совета, как инвестировать в крипту во время инфляции

Термин «инфляция» происходит от латинского «inflatio», что означает «избыток». Это общее повышение цен на товары и услуги из-за избыточного выпуска денег, что приводит к их обесцениванию.

Условно говоря, вы покупаете классные брюки за $20, а через год, полгода или даже месяц их цена поднимается до тридцати пяти. Товар остается тем же, в том же количестве, но денег на рынке становится больше.

На данный момент в мире наблюдается довольно высокая инфляция традиционных валют. Согласно данным Международного валютного фонда, в некоторых странах она достигает двузначных и даже трехзначных значений. Например, в Аргентине этот показатель составляет 138,3%, а в Венесуэле – 318%.

Уровень инфляции фиатных валют в разных странах. Источник: imf.org

По сравнению с этими показателями, инфляция ключевых криптовалют биткоина и эфира довольно низкая. Для биткоина, по данным аналитиков Glassnode, месячный показатель составляет 1,736%, а для эфира – 0,18%, согласно данным Ultra Sound Money.

Почему же у криптовалют такой низкий уровень инфляции и что делает их привлекательными для инвестиций? Рассмотрим пять основных причин.

Ограниченное предложение криптовалют

Предложение многих криптовалют ограничено. Например, в протоколе биткоина запланирован выпуск всего 21 миллиона монет. Наличие этого ограничения устанавливает верхнюю границу инфляции.

Кроме того, в сети биткоина каждые четыре года автоматически происходит халвинг. В результате вознаграждение за добычу новых монет уменьшается вдвое, следовательно, меньше биткоинов и с меньшей скоростью поступает в оборот.

Другие криптовалюты, такие как эфириум, защищает от инфляции механизм сжигания, предусматривающий уничтожение части монет через определенные промежутки времени.

Децентрализация крипты

Криптовалютой не управляют центральные банки или правительства, поэтому она полностью децентрализована.

Однако отсутствие контроля – это вместе с тем и большой риск. Поэтому тщательно исследуйте и анализируйте информацию, выбирая проект для инвестирования.

Крипта как альтернатива национальным валютам

В странах с нестабильной денежной политикой крипта становится альтернативой национальным валютам. Ее можно использовать как для накопления, так и для расчетов.

Таким образом ее используют, например, в Украине, Турции, Аргентине, Таиланде и странах Африки. Именно поэтому эти государства часто оказываются на первых местах в рейтингах принятия криптовалют.

Долгосрочная выгода

Крипта также является подходящим выбором для долгосрочных инвестиций. Из-за колебаний цен курсы активов могут изменяться довольно часто и существенно. Но примерно в следующие пять лет и более доходность от инвестиций в цифровую валюту может вырасти настолько, что перекроет мировую инфляцию.

Не зря, согласно данным аналитиков Bitcoin Strategy Platform, уже 76% всех существующих в настоящее время биткоинов находятся в руках долгосрочных инвесторов.

76% всех доступных биткоинов находятся в руках долгосрочных инвесторов. Источник: bitcoinstrategyplatform.com

Кроме того, криптовалютный рынок все еще находится на раннем этапе своего развития. Несмотря на то, что его капитализация уже составила $1,33 триллиона по данным на 8 ноября 2023 года, потенциал для роста все еще огромен.

Прозрачность и неизменность крипты

Криптовалюты также отличаются прозрачностью и неизменностью правил. Иногда в коды протоколов блокчейн-проектов вносят изменения с согласия сообщества, однако большинство обновлений соблюдают установленные правила.

Например, после обновления количество доступных монет эфира на рынке начало только уменьшаться. Сравните с альтернативным показателем, если бы этого обновления не было.

Предложение ETH: без обновления (белая линия) и с обновлением (синяя линия). Источник: ultrasound.money

3 совета, как инвестировать в крипту с минимальными рисками

Чтобы получать максимальную выгоду от крипты в период инфляции, используйте несколько простых лайфхаков.

1. Учитывайте период инвестирования. Защиту от инфляции может обеспечить только долгосрочное хранение крипты. В краткосрочном периоде стоимость цифровых валют часто изменяется, что может стать причиной убытков.

Рекомендуем также придерживаться стратегии Dollar-cost averaging. Она заключается в небольших регулярных покупках криптоактивов вместо значительных и импульсивных.

Например, сегодня цена монеты $10. Вы инвестируете $500 и покупаете 50 штук сразу. Но завтра цена монеты может упасть до $8, а послезавтра подняться до $11. То есть вы всегда будете то терять, то зарабатывать.

Используя стратегию Dollar-cost averaging, вы покупаете монеты регулярно (например, каждый месяц) и на небольшую определенную сумму (например, $100). В результате средняя цена одной монеты при регулярных покупках малыми объемами будет меньше.

Опытные трейдеры могут воспользоваться более агрессивным вариантом этой стратегии. В этом случае выбирая сумму инвестиций, нужно учитывать важные рыночные циклы: во время медвежьего рынка вкладывать больше при каждом падении цены ниже уровней, а во время бычьего – ждать откатов и стараться не покупать на пиках.

Стратегия Dollar-cost averaging для BTC, золота и S&P 500. 1 – Стоимость в долларах США; 2 – Процент доходности; 3 – Процент просадки (Золото – оранжевая линия, биткоин – синяя линия, S&P 500 – зеленая линия). Источник: twitter.com/DylanLeClair_

2. Не кладите все яйца в одну корзину. Руководитель аналитического отдела AMarkets рекомендует инвестировать всего 10% от своих накоплений в крипту, чтобы минимизировать риски.

3. Вкладывайтесь в стейблкоины, привязанные к твердым валютам, например, доллару США. На EXMO.com доступно сразу несколько таких активов: USDT, USDC и DAI. С помощью программы Earn вы также можете получить до 65% годовых за первый месяц подписки на эти стейблкоины.

Кроме того, вы можете вложить накопления в XAUT – цифровой актив, обеспеченный реальным золотом. Известно, что золото – надежный актив для защиты от инфляции, поэтому это будет взвешенным решением. На EXMO.com вы можете торговать XAUT в паре с USDT.