Программа По Противодействию Отмыванию Денежных Средств

1. ВВЕДЕНИЕ

EXMO признаёт существенные риски, связанные с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денежных средств, финансирование терроризма, обход санкций, мошенничество, коррупция и иные формы финансовых преступлений. EXMO стремится вести свою деятельность добросовестно и таким образом, который отражает её регуляторные, этические и социальные обязательства.

EXMO обязуется:

• защищать своих пользователей, сотрудников (включая штатных работников и подрядчиков) и деловых партнёров;
• обеспечивать целостность своей платформы; и
• поддерживать правительства, регуляторов и правоохранительные органы в предотвращении, выявлении и расследовании финансовых преступлений.

EXMO придерживается политики нулевой терпимости к умышленным или сознательным нарушениям применимых законов и нормативных требований в сфере противодействия финансовым преступлениям, включая, помимо прочего, взяточничество и коррупцию, отмывание денежных средств, финансирование терроризма, нарушение санкций, уклонение от уплаты налогов, мошенничество и злоупотребления на рынке.

Данная Программа по противодействию отмыванию денежных средств (далее — «AML Программа») предоставляет обобщенный обзор системы комплаенса в сфере предотвращения финансовых преступлений и отмывания денежных средств, действующей в EXMO. Она не содержит раскрытия конфиденциальных или чувствительных операционных процедур.

2. ОБЗОР AML ПРОГРАММЫ

EXMO поддерживает комплексную Программу по противодействию отмыванию денежных средств (AML Программу), разработанную в соответствии с Рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и национальными правилами в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, применимыми к поставщикам услуг виртуальных активов.

AML Программа предназначена для предотвращения, выявления и снижения рисков использования услуг EXMO в незаконной или запрещенной деятельности и включает как минимум следующие ключевые компоненты:

• разработку, внедрение и обеспечение соблюдения внутренних политик, процедур и контрольных механизмов по противодействию отмыванию денежных средств и финансовым преступлениям, соразмерных выявленным рискам;
• соблюдение всех правил, нормативных требований и руководящих указаний по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, санкциям и финансовым преступлениям, изданных соответствующими органами;
• внедрение мер по идентификации и верификации клиентов, проведение надлежащей проверки клиентов, а при необходимости — осуществление углубленной проверки клиентов;
• своевременное выявление, эскалацию и сообщение о подозрительной активности в соответствии с требованиями по отчётности;
• постоянный мониторинг активности пользователей, транзакций и деловых отношений для выявления необычного или подозрительного поведения;
• ведение точных, полных и актуальных записей о клиентах, аккаунтах, транзакциях и расследованиях;
• назначение независимого Комплаенс-офицера, ответственного за надзор, администрирование и эффективность AML Программы, с прямым доступом к высшему руководству и, при необходимости, к Совету директоров;
• проведение периодического независимого тестирования и аудитов AML Программы для оценки её эффективности и соответствия регуляторным требованиям;
• соблюдение требований по ведению и хранению информации; и
• проведение непрерывного обучения по противодействию отмыванию денежных средств и финансовым преступлениям для всех соответствующих сотрудников.

3. ПОЛИТИКИ И ПРОЦЕДУРЫ

EXMO разработала и внедрила внутренние политики и процедуры по противодействию отмыванию денежных средств, соответствующие признанным отраслевым стандартам и регуляторным ожиданиям в отношении поставщиков услуг виртуальных активов. Эти политики основаны на риск-ориентированном подходе и направлены на:

• выявление и оценку рисков отмывания денежных средств и финансирования терроризма, связанных с клиентами, продуктами, услугами, каналами предоставления услуг и юрисдикциями;
• применение контрольных мер и мер по снижению рисков, соразмерных уровню выявленного риска; и
• обеспечение своевременного выявления, расследования и эскалации потенциально подозрительной активности.

Указанные внутренние политики и процедуры регулярно пересматриваются и обновляются с учетом изменений в законодательстве и нормативных требованиях, развития отраслевых стандартов и руководств, а также появления новых рисков и типологий финансовых преступлений.

Все такие политики и процедуры:

• утверждаются Советом директоров;
• доступны всем соответствующим сотрудникам в любое время;
• подлежат пересмотру не реже одного раза в год, обеспечивая высшему руководству уверенность в эффективности системы контроля EXMO в сфере финансовых преступлений.

4. ОБУЧЕНИЕ

EXMO поддерживает комплексную программу обучения по противодействию отмыванию денежных средств и финансовым преступлениям, применимую ко всем сотрудникам, с углублённым обучением для лиц, участвующих в онбординге, мониторинге транзакций, расследованиях и выполнении комплаенс-функций.

Обучение адаптировано к бизнес-модели и профилю рисков EXMO, проводится на регулярной основе, а также при приёме новых сотрудников, и направлено на обеспечение понимания персоналом своих юридических, регуляторных и внутренних обязательств.

Содержание обучения включает, в том числе, обязательства по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, соблюдение санкционных требований, требования по надлежащей проверке клиентов, выявление подозрительной активности и типологий финансовых преступлений, процедуры эскалации и отчётности, а также индивидуальную ответственность и последствия несоблюдения требований.

5. СОБЛЮДЕНИЕ САНКЦИЙ

EXMO обязуется соблюдать экономические и торговые санкции, включая санкции, введённые Управлением по контролю за иностранными активами США (OFAC), Европейским союзом (EU), Организацией Объединенных Наций (UN), Соединенным Королевством (UK), а также другими санкционными органами.

Санкционный скрининг и контроль применяются на риск-ориентированной основе в отношении новых и действующих клиентов, контрагентов и сторонних поставщиков услуг, сотрудников (при необходимости), а также криптовалютных кошельков и входящих и исходящих транзакций с виртуальными активами.

6. ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ВЗЯТОЧНИЧЕСТВУ, КОРРУПЦИИ И МОШЕННИЧЕСТВУ

EXMO придерживается принципа нулевой толерантности к взяточничеству, коррупции и мошенничеству. Всем сотрудникам и третьим лицам, действующим от имени EXMO, строго запрещено участвовать в любых формах взяточничества или коррупционной деятельности.

Требования по противодействию взяточничеству и коррупции интегрированы в более широкую систему комплаенса EXMO в сфере предотвращения финансовых преступлений. Обучение по вопросам противодействия коррупции является частью программы обучения в сфере финансовых преступлений и охватывает, в частности, взаимодействие с политически значимыми лицами (PEP), вопросы подарков, гостеприимства и развлечений, пожертвований и деловых знаков внимания, а также управление конфликтами интересов.

Меры по противодействию мошенничеству включают обучение сотрудников, направленное на выявление и предотвращение внешних и внутренних рисков мошенничества, надлежащее распределение функций и полномочий, внедрение внутренних контрольных механизмов, а также обязательные последовательные периоды отпусков с целью снижения риска внутреннего мошенничества.

7. ЗАПРЕЩЕННЫЕ СТРАНЫ И ТЕРРИТОРИИ

EXMO ограничивает или запрещает доступ к своим услугам из определенных юрисдикций на основании санкционных режимов, регуляторных требований и внутренних оценок рисков. Перечень ограниченных юрисдикций может время от времени изменяться в ответ на регуляторные изменения или с учетом уровня риска.

EXMO также не принимает пользователей из спорных или непризнанных территорий.

8. УПРАВЛЕНИЕ И НАДЗОР

Высшее руководство и, при необходимости, Совет директоров осуществляют надзор за AML Программой и несут ответственность за обеспечение того, чтобы EXMO поддерживала эффективную и соразмерную систему комплаенса в сфере финансовых преступлений.