Travel Rule: Jak zmieniły się wypłaty kryptowalut na EXMO

Od teraz wybrani użytkownicy będą musieli podawać dodatkowe informacje podczas wpłacania lub wypłacania kryptowalut. Jest to ważny krok w kierunku większej przejrzystości i bezpieczeństwa w środowisku aktywów cyfrowych.

Czym jest zasada Travel Rule?

Zasada Travel Rule to międzynarodowa regulacja, która wymaga od platform kryptowalutowych przekazywania określonych informacji o nadawcy i odbiorcy podczas realizacji transakcji. Wymogi te mają już zastosowanie do użytkowników, którzy przeszli weryfikację tożsamości na podstawie dokumentów wydanych w krajach Unii Europejskiej.

Celem zasady Travel Rule jest zapobieganie przestępstwom finansowym, takim jak pranie brudnych pieniędzy i finansowanie terroryzmu, poprzez poprawę nadzoru nad transferami kryptowalut.

Kogo dotyczą nowe wymagania?

Te zmiany dotyczą wyłącznie użytkowników, którzy zweryfikowali swoją tożsamość za pomocą dokumentów wydanych w krajach UE. Jeśli nie zweryfikowałeś swojego konta za pomocą dokumentów UE, zmiany te nie mają do Ciebie zastosowania.

Co się zmieniło w przypadku wypłat w kryptowalutach?

Przy składaniu wniosku o wypłatę kryptowaluty należy teraz wypełnić następujące pola:

▪️typ odbiorcy
▪️typ portfela (VASP lub portfel niehostowany)
▪️adres portfela
▪️pełna nazwa odbiorcy (opcjonalnie)

Te pola są obowiązkowe — wypłaty nie zostaną zrealizowane bez ich wypełnienia.

Typ portfela: VASP czy portfel niehostowany?

Przed potwierdzeniem wypłaty musisz wybrać jeden z dwóch rodzajów portfela:

VASP (dostawca wirtualnych aktywów)

Jest to scentralizowana platforma, która przechowuje aktywa użytkowników w ich imieniu.

Przykłady: Binance, Coinbase, Kraken, EXMO.

✅ Nie są wymagane żadne dodatkowe działania — wystarczy wypełnić formularz wypłaty, podając dokładne informacje.

Portfel niehostowany (portfel niepowierniczy)

Jest to portfel, w którym tylko Ty posiadasz klucz prywatny i masz pełną kontrolę nad swoimi aktywami.

Przykłady: MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Exodus.

❗W przypadku wypłaty środków do tego typu portfela wymagany jest dodatkowy etap weryfikacji.

Jak zweryfikować portfel niepowierniczy?

1️⃣ Po utworzeniu wniosku o wypłatę otrzymasz wiadomość e-mail z przyciskami umożliwiającymi potwierdzenie lub anulowanie transakcji.
2️⃣ Jeśli wybierzesz portfel niepowierniczy, wymagana będzie dodatkowa weryfikacja.
3️⃣ W wiadomości e-mail znajdziesz link do weryfikacji portfela niepowierzonego.
4️⃣ Musisz zweryfikować portfel, do którego wypłacane są środki, korzystając z odpowiedniej metody.
5️⃣ Następnie kliknij link potwierdzający, aby zakończyć wypłatę — transakcja zostanie zrealizowana.

Jeśli portfel nie zostanie zweryfikowany, link potwierdzający pozostanie nieaktywny. Jednak link anulujący zawsze będzie działał, jeśli zechcesz anulować wypłatę.

Wymogi te zostały nałożone przez organy regulacyjne UE w celu stworzenia bezpieczniejszego ekosystemu kryptowalut. Jako licencjonowana platforma, EXMO zobowiązuje się do pełnego przestrzegania wszystkich obowiązujących przepisów i zapewnienia bezpiecznego, przejrzystego środowiska dla uczciwych użytkowników.