Program przeciwdziałania praniu pieniędzy

1. WPROWADZENIE

EXMO dostrzega istotne ryzyka wynikające z przestępczości finansowej, takiej jak pranie pieniędzy, finansowanie terroryzmu, obchodzenie sankcji, oszustwa, korupcja oraz inne formy przestępczości finansowej. EXMO zobowiązuje się prowadzić działalność z zachowaniem integralności oraz w sposób odzwierciedlający jej obowiązki regulacyjne, etyczne i społeczne.

EXMO zobowiązuje się do:

• ochrony swoich użytkowników, pracowników (w tym pracowników etatowych oraz współpracowników/kontraktorów) oraz partnerów biznesowych;
• ochrony integralności swojej Platformy; oraz
• wspierania rządów, organów regulacyjnych i organów ścigania w zapobieganiu, wykrywaniu i prowadzeniu postępowań wyjaśniających dotyczących przestępczości finansowej.

EXMO stosuje politykę zerowej tolerancji wobec celowych lub świadomych naruszeń mających zastosowanie przepisów prawa i regulacji dotyczących przestępczości finansowej, w tym między innymi w zakresie łapownictwa i korupcji, prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, naruszeń sankcji, uchylania się od opodatkowania, oszustw oraz nadużyć rynkowych.

Niniejszy Program przeciwdziałania praniu pieniędzy („Program AML”) przedstawia ogólny przegląd ram zgodności EXMO w zakresie AML oraz przeciwdziałania przestępczości finansowej. Program AML nie ujawnia poufnych ani wrażliwych procedur operacyjnych.

2. PRZEGLĄD PROGRAMU AML

EXMO utrzymuje kompleksowy Program AML opracowany zgodnie z Zaleceniami Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) oraz mającymi zastosowanie krajowymi regulacjami AML i przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu, właściwymi dla dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych.

Program AML ma na celu zapobieganie, wykrywanie oraz ograniczanie wykorzystywania usług EXMO do działań nielegalnych lub zabronionych i obejmuje co najmniej następujące kluczowe elementy:

• opracowywanie, wdrażanie i egzekwowanie wewnętrznych polityk, procedur i mechanizmów kontrolnych AML oraz przeciwdziałania przestępczości finansowej, proporcjonalnych do zidentyfikowanych ryzyk;
• zapewnienie zgodności ze wszystkimi mającymi zastosowanie przepisami, regulacjami oraz wytycznymi dotyczącymi AML, CFT, sankcji i przestępczości finansowej wydanymi przez właściwe organy;
• wdrożenie środków Know Your Customer (KYC), Customer Due Diligence (CDD) oraz — tam, gdzie ma to zastosowanie — Enhanced Due Diligence (EDD);
• terminową identyfikację, eskalację oraz zgłaszanie podejrzanej aktywności zgodnie z obowiązującymi obowiązkami raportowymi;
• bieżące monitorowanie aktywności użytkowników, transakcji oraz relacji w celu identyfikacji nietypowych lub podejrzanych zachowań;
• utrzymywanie dokładnych, kompletnych i aktualnych rejestrów dotyczących klientów, kont, transakcji oraz prowadzonych wyjaśnień;
• powołanie niezależnego Oficera ds. Zgodności (Compliance Officer), odpowiedzialnego za nadzór, administrowanie oraz skuteczność Programu AML, z bezpośrednim dostępem do kadry kierowniczej wyższego szczebla oraz — jeżeli dotyczy — do Rady Dyrektorów;
• okresowe, niezależne testy i audyty Programu AML w celu oceny skuteczności i zgodności regulacyjnej;
• zapewnienie zgodności z obowiązkami w zakresie prowadzenia i przechowywania dokumentacji; oraz
• prowadzenie ciągłych szkoleń AML i z zakresu przeciwdziałania przestępczości finansowej dla wszystkich właściwych pracowników.

3. POLITYKI I PROCEDURY

EXMO opracowała i wdrożyła polityki oraz procedury AML zgodne z uznanymi standardami branżowymi i oczekiwaniami regulacyjnymi wobec dostawców usług w zakresie aktywów wirtualnych. Polityki te są oparte na podejściu opartym na ryzyku i zostały zaprojektowane w celu:

• identyfikacji i oceny ryzyk prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanych z klientami, produktami, usługami, kanałami dostępu oraz ekspozycją geograficzną;
• stosowania mechanizmów kontrolnych i środków ograniczających ryzyko, proporcjonalnych do poziomu zidentyfikowanego ryzyka; oraz
• zapewnienia terminowego wykrywania, badania oraz eskalacji potencjalnie podejrzanej aktywności.

Polityki i procedury AML są regularnie przeglądane i aktualizowane w celu odzwierciedlenia zmian w obowiązujących przepisach prawa i regulacjach, ewoluujących standardach i wytycznych branżowych oraz nowych ryzykach i typologiach przestępczości finansowej.

Wszystkie polityki i procedury AML:

• są zatwierdzane przez Radę Dyrektorów;
• są w każdym czasie dostępne dla wszystkich właściwych pracowników;
• podlegają co najmniej corocznemu cyklowi przeglądu, zapewniając kadrze kierowniczej wyższego szczebla potwierdzenie skuteczności ram kontroli przestępczości finansowej EXMO.

4. SZKOLENIA

EXMO utrzymuje kompleksowy program szkoleń AML oraz z zakresu przeciwdziałania przestępczości finansowej, mający zastosowanie do wszystkich pracowników, z rozszerzonymi szkoleniami dla osób zaangażowanych w onboarding, monitorowanie transakcji, działania wyjaśniające oraz funkcje compliance.

Szkolenia są dostosowane do modelu biznesowego i profilu ryzyka EXMO, są realizowane regularnie oraz przy onboardingu nowych pracowników, i mają na celu zapewnienie, aby personel rozumiał swoje obowiązki prawne, regulacyjne i wewnętrzne.

Zakres szkoleń obejmuje m.in. obowiązki AML i CFT, zgodność z sankcjami, wymogi należytej staranności wobec klienta, identyfikację podejrzanej aktywności i typologie przestępczości finansowej, procedury eskalacji i raportowania oraz indywidualną odpowiedzialność i konsekwencje niezgodności.

5. ZGODNOŚĆ Z SANKCJAMI

EXMO zobowiązuje się do przestrzegania mających zastosowanie sankcji gospodarczych i handlowych, w tym sankcji nakładanych przez United States Office of Foreign Assets Control (OFAC), Unię Europejską (UE), Organizację Narodów Zjednoczonych (ONZ), Zjednoczone Królestwo (UK) oraz inne właściwe organy sankcyjne.

Screening sankcyjny i mechanizmy kontrolne są stosowane — w oparciu o podejście oparte na ryzyku — wobec nowych i obecnych klientów, kontrahentów i zewnętrznych dostawców usług, pracowników (tam, gdzie ma to zastosowanie), a także wobec portfeli kryptowalutowych oraz przychodzących i wychodzących transakcji w zakresie aktywów wirtualnych.

6. PRZECIWDZIAŁANIE ŁAPOWNICTWU, KORUPCJI I NADUŻYCIOM

EXMO stosuje politykę zerowej tolerancji wobec łapownictwa, korupcji oraz oszustw. Wszyscy pracownicy oraz podmioty trzecie działające w imieniu EXMO mają zakaz angażowania się w jakąkolwiek formę łapownictwa lub zachowań korupcyjnych.

Wymogi w zakresie przeciwdziałania łapownictwu i korupcji („ABC”) są zintegrowane z szerszymi ramami zgodności EXMO w zakresie przeciwdziałania przestępczości finansowej. Szkolenia ABC stanowią część programu szkoleniowego EXMO w obszarze przestępczości finansowej i obejmują m.in. relacje z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP), prezenty, gościnność i rozrywkę, darowizny i uprzejmości biznesowe oraz konflikt interesów.

Środki przeciwdziałania nadużyciom obejmują szkolenia pracowników skoncentrowane na ryzykach nadużyć zewnętrznych i wewnętrznych, rozdział obowiązków i kontrole wewnętrzne oraz obowiązkowe, następujące po sobie okresy urlopu w celu ograniczenia ryzyka nadużyć wewnętrznych.

7. KRAJE I TERYTORIA OBJĘTE OGRANICZENIAMI

EXMO ogranicza lub zakazuje dostępu do swoich usług z niektórych jurysdykcji na podstawie mających zastosowanie reżimów sankcyjnych, wymogów regulacyjnych oraz wewnętrznych ocen ryzyka. Lista jurysdykcji objętych ograniczeniami może ulegać zmianom w czasie w odpowiedzi na zmiany regulacyjne lub względy ryzyka.

EXMO nie akceptuje również użytkowników z terytoriów spornych lub nieuznawanych.

8. ŁAD KORPORACYJNY I NADZÓR

Kadra kierownicza wyższego szczebla oraz — jeżeli dotyczy — Rada Dyrektorów sprawują nadzór nad Programem AML i odpowiadają za zapewnienie, że EXMO utrzymuje skuteczne i proporcjonalne ramy zgodności w zakresie przeciwdziałania przestępczości finansowej.