1. Home
  2. Q&A
  3. Bezpieczeństwo konta
  4. Źródło pochodzenia środków

Źródło pochodzenia środków

Po co mam podawać źródło pochodzenia środków?

EXMO.com zobowiązuje się w pełni przestrzegać zasad UE oraz działać zgodnie z Piątą Dyrektywą w sprawie Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, a także zaleceniami Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF).

Środki ostrożności powinny być stosowane na podstawie podejścia opartego na ocenie ryzyka i wymagają przeprowadzenia wzmocnionego kompleksowego sprawdzenia w określonych okolicznościach.

Zgodnie ze standardami KYC i AML, a także wymogami regulatorów finansowych i dostawców płatności (w ramach zgodności z tymi samymi standardami), w niektórych przypadkach może być wymagane potwierdzenie źródła pochodzenia środków finansowych w związku z dokonywanymi operacjami. Ten środek stanowi dodatkowe narzędzie kontroli przepływu środków i zapewnia bezpieczeństwo finansowe wszystkich uczestników operacji.

akie dokumenty są potrzebne do potwierdzenia źródła pochodzenia środków?

Należy dostarczyć dokumenty potwierdzające, w jaki sposób byli otrzymane środki finansowe, za pomocą których dokonano określonej operacji na EXMO.com.

Lista dokumentów, które akceptujemy, jest przedstawiona w poniższej tabeli:

Trzeba potwierdzić

Co jest dowodem

1. Dochód
  • Zajmowane stanowisko
  • Charakter działalności pracodawcy
  • Imię pracodawcy / Strona internetowa

  • Wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesięcy, lub

  • Potwierdzenie dochodu i premii przez pracodawcę, lub

  • Informacje bankowe jednoznacznie wskazujące na otrzymywanie regularnych wypłat wynagrodzenia, lub

  • Ostatnie zeznanie podatkowe w przypadku samozatrudnienia (działalność gospodarcza itp.)

2. Oszczędności

  • Ogólna otrzymana kwota

  • Data wystawienia wyciągu

  • Imię właściciela konta

  • Dane bankowe

  • Szczegółowy wyciąg bankowy z zaznaczeniem depozytów / darowanych pieniędzy za ostatnie 3 miesiące.

3. Inwestycje

  • Otrzymana kwota

  • Nazwa i rodzaj inwestycji

  • Firma przyciągająca inwestycje

  • Data otrzymania

  • List / Nota od firmy przyciągającej inwestycje informująca o dochodzie

  • Wyciąg bankowy potwierdzający wpłatę na konto bankowe firmy

  • Dokument inwestycyjny odzwierciedlający transakcję

4. Kredyty

  • Kwota kredytu

  • Data podpisania umowy / wniosku

  • Dane pożyczkobiorcy

  • Dane pożyczkodawcy

  • Umowa kredytowa, lub

  • Uznanie długu

5. Sprzedaż aktywów

  • Rodzaj aktywów

  • Cena sprzedaży

  • Sposób sprzedaży (przez agenta, aukcję, prywatnie, w tym nazwa / adres)

  • Data sprzedaży

  • Podpisany list od prawnika, lub

  • Umowa kupna-sprzedaży

  • Uznanie (funduszy, przelewu) na wyciągu bankowym

6. Spadek

  • Ogólna otrzymana kwota

  • Imię spadkodawcy

  • Związek ze spadkodawcą

  • Data otrzymania

  • Kopia testamentu, w którym powinna być określona wartość majątku, lub

  • Wyciąg bankowy

  • List od prawnika

7. Prezent / Wygrana w grze hazardowej

  • Ogólna kwota

  • Szczegóły dotyczące darczyńcy

  • Imię beneficjenta

  • Informacje o firmie loteryjnej / czek / potwierdzenie o wygranej

8. Dochód firmy

  • Jak firma generuje dochód

  • Dyrektor firmy

  • Właściciel firmy

  • Wyciąg bankowy

  • Kopia najnowszych pełnych sprawozdań finansowych

9. Środki cyfrowe (Kryptowaluty)

  • Źródło otrzymania kryptowaluty

  • Data otrzymania

  • Powód przechowywania kryptowaluty
  • Wyciąg z historii transakcji dotyczący zakupu
  • Wyciąg bankowy potwierdzający zakup
  • Umowa w przypadku otrzymania jej jako płatności
  • Raporty handlowe
  • Nagrania transakcji portfela
  • Dowody miningu